Rokovi doprinosa za odlazak u mirovinu u 2008. godini

Porezno vrijeme je samo iza ugla. Za one koji još uvijek nisu financirali vaše mirovinske račune, nije prekasno. Ako ste klijent moje tvrtke ovdje su neke ključne stavke koje trebate znati kako biste osigurali da dobijete sredstva za mirovinu bez izdavanja. Na dnu sam uključio savjete o tvrtki u vezi s onim što se događa ako klijent pokušava dati doprinos u posljednjoj minuti. Nemojte biti taj klijent 🙂 Uvjerite se da imate dovoljno vremena da svoje doprinose za 2008. položite na vrijeme. Postoji nekoliko načina da se mirovinski doprinos na LPL Financial. U nastavku smo navedene svake metode s korisnim podsjetnicima kako bismo osigurali da vaši klijenti zadovolje rok.

Rokovi doprinosa za odlazak u mirovinu u 2008. godini

Doprinosi se mogu podnijeti tradicionalnom ili Rothovom IRA-ju za godinu dana u bilo kojem trenutku tijekom godine ili do datuma dospijeća za podnošenje porezne prijave za IRS za tu godinu, ne uključujući proširenja. Za većinu ljudi to znači da doprinosi za 2008. moraju biti do 15. travnja 2009. To znači da morate otvoriti i Roth IRA prije tog roka.

Postoji nekoliko načina da se mirovinski doprinos na LPL Financial. U nastavku smo navedene svake metode s korisnim podsjetnicima kako bismo osigurali da vaši klijenti zadovolje rok.

Osobni čekovi poslane LPL Financial

• Doprinosi moraju biti poslani na LPL Financial najkasnije do srijede, 15. travnja 2009. godine.
• Doprinosi tradicionalnim i Rothovim IRA-ima mogu se izvršiti bez obrasca doprinosa samo ako su na čeku jasno naznačeni broj računa i odgovarajuća godina.

Ako sam nakon srijede 15. travnja primio osobnu provjeru doprinosa za odlazak u mirovinu u moju poslovnicu LPL Financial, ali ste ga poslali u moju poslovnicu prije ili prije roka, mogu uključiti vašu označenu omotnicu prilikom prosljeđivanja čeka na Money Desk u LPL Financial Home Officeu.

Depoziti na podružnice

• Doprinosi moraju primiti LPL Financial najkasnije do srijede, 15. travnja 2009. godine.
• Doprinosi tradicionalnim i Rothovim IRA-ima mogu se izvršiti bez obrasca doprinosa samo ako su na čeku jasno naznačeni broj računa i odgovarajuća godina.

Ako primite osobnu provjeru klijenta za doprinos za umirovljenje u vašem LPL Financial Branch Officeu nakon srijede, 15. travnja, ali je klijent poslao doprinos u Vašu poslovnicu na ili prije roka, faksirati kopiju klijentove označene omotnice uz izvješće o dnevnom depozitu.

Zahtjev časopisa

Svi doprinosi časopisa moraju se zatražiti korištenjem obrasca zahtjeva za doprinos - obrasca časopisa (FR141) koji je potpisao klijent i jasno pokazuje vrstu i godišnju godinu za doprinos.
Za 2008. godinu doprinosi, ovaj obrazac mora biti poslan ili faksiran na LPL, potpisan od strane klijenta i u dobrom poretku, najkasnije do srijede, 15. travnja 2009. Kako bi osigurali odgovarajuće vrijeme obrade, navedite ove zahtjeve faksom

Doprinosi na zahtjev

Računi koji imaju značajku Doprinosi na zahtjev mogu koristiti uslužni program blagajničkog dnevnika doprinos (uključujući doprinose prethodne godine) na njihove račune bilo časopisom ili gotovinom ili ACH Debitom, ovisno o odabiru vašeg klijenta za financiranje računa tijekom postavljanja značajka Doprinos na zahtjev.
Kako bi se osiguralo odgovarajuće vrijeme obrade, molimo Vas da zahtjev za Cash Journal Utility do 31. travnja 2009

Periodički zahtjev za doprinos

Za buduće doprinose za umirovljenje za svog klijenta, možda ćete poželjeti iskoristiti Upute za doprinos - Periodni oblik (FR142). Ovaj obrazac omogućuje vam i vašem klijentu da uspostavi periodične doprinose za umirovljenje. Doprinosi se mogu dostaviti na željenu učestalost bilježenja s drugog LPL računa ili izrade s bankovnog računa klijenta preko ACH. Osim toga, možete parirati periodički doprinos sustavnim obrtničkim fondovima koji su postavljeni na BranchNet.

Savjeti o uslugama doprinosa za odlazak u mirovinu

Evo nekoliko savjeta o uslugama koje je moja tvrtka objavila za zadnje minute zahtjeve za doprinos za umirovljenje:

1. Vaš klijent se u srijedu, 15. travnja upisuje u Vašu poslovnicu s zahtjevom za doprinos za umirovljenje. Tri su mogućnosti: (a) ako ste dio programa podružnice i imate vremena uplatiti bankovni depozit i faks izvješće o dnevnom depozitu u srijedu, 15. travnja, nastavite s bankovnim depozitom, (b) ako imate vremena da ispunite preko noći vašem željenom prijevozniku, nastavite s noćenjem čeka na Money Desk u LPL Financial Home Officeu, ili (c) ako ste iscrpili prethodne opcije, obavite klijenta da preuzme ček na poštansku poštu kako bi poslala ček na Money Desk u LPL Financial Home Office s poštanskom markom u srijedu, 15. travnja 2009. godine. Provjerite jesu li jasno naznačeni broj računa i odgovarajuća godina.

2. Vaš klijent vas poziva na zahtjev za doprinos za odlazak u mirovinu u srijedu, 15. travnja. Vaš klijent može imati dvije mogućnosti: 1) on ili ona trebaju ići u poštansku poštu kako bi poslali ček na Money Desk na LPL Financial Home Ured sa srijedom, 15. travnja 2009. poštom. 2) ako vaš klijent ima unaprijed postojeće Upute o doprinosu na zahtjev, možete zatražiti upotrebu uslužnog programa Cash & Journal do 9 ujutro pacifičkog vremena.

Podsjetnici na Money Desk

Kako biste izbjegli zakašnjenja ili povrat neprihvatljivih provjera, iskoristite ove važne savjete:

1. Spremite poštanske omotnice vašeg klijenta koji sadrže doprinose za umirovljenje.

2. Obavijestite svoje klijente da ne mogu slati: gotovinu, ne-bankovne naloge (bez obzira na iznos), putnički čekovi, kreditne kartice, provjere kreditnim linijama ili provjere koje su plaćene zastupniku ili predstavniku RIA ili DBA.

3. Čekove koji se vraćaju u banku zbog nedovoljnih sredstava trebaju biti zamijenjeni pretplatničkim čekom do 15. travnja 2009. kako bi bili prihvatljivi za doprinos za umirovljenje iz 2008. godine.