Ulaganja

Kako prenijeti vaš račun brokerskog računa

Kako prenijeti vaš račun brokerskog računa

Svatko tko je pokušao mijenjati satelitsku službu ili kabelsku službu zna koliko je boli u stražnjici može biti.

Vi ćete potrošiti najmanje jedan sat na telefonu, a najvjerojatnije do kraja ćete biti toliko odvratni da čak i vrući tuš neće učiniti da se osjećate bolje.

Jedan od najvećih strahova koje investitori imaju kada započinju s novom brokerskom tvrtkom je ono što će se dogoditi ako želite prestati ili raskinuti sa svojim financijskim savjetnikom.

Hoćete li biti zaglavljeni u istoj situaciji kao pokušavate prenijeti satelitsku službu i hoćete li biti pogođeni s golemim iznosom predaje?

Je li to nešto za što se brinete?

Pogledajmo kako to funkcionira ako želite prenijeti svoj račun brokerskog društva.

Ako ste u procesu unajmljivanja novog financijskog savjetnika ili otvaranja online računa brokerske kuće, prvo što želite učiniti jest pitati,

"Što ako ikad želim otići? Koju ću vrstu troškova ili troškove prenijeti?

Ako je doista tvoja zabrinutost, ja ne bih prihvatio objašnjenje verbalno. Dajte to u pisanom obliku. Provjerite možete li točno vidjeti koliko biste platili ako biste morali platiti bilo što.

Mnogi ljudi ne shvaćaju kako je jednostavno prenijeti svoj brokerski račun drugdje. Lakše je od prebacivanja banaka. Lakše je nego ispuštati kabel. Lakše je od promjena davatelja mobilnih telefona. Da, tako lako!

Prelijepa stvar o prijenosu je da zapravo ne morate ni razgovarati s institucijom s kojom trenutno nosiš. Reci: "Što?" Da, u redu je. Možete se zapravo prenijeti bez da ih morate obavijestiti da odlazite. Kako je to lijepo?

Primjer prijenosa računa za posredovanje

Recimo, primjerice, da imate računa o posredovanju s Edwardom Jonesom i da ste s njima već četiri godine. Sada ste odlučili da želite raditi s tvrtkom XYZ Financial. Umjesto da kontaktirate Edwarda Jonesa i kažete im zašto odlazite, zapravo biste otišli u XYZ Financial, otvorili istu vrstu brokerskog računa koji ste otvorili kod Edwarda Jonesa i potom potpisali prijenos dokumenata tvrtke XYZ Financial.

Stražnji ured tvrtke XYZ Financial trebao bi kontaktirati pozadinsku službu Edwarda Jonesa i prijenos je učinio sve za vas. Razlog tome što je tako jednostavan je da većina brokerskih tvrtki koristi proces prijenosa računa nazvan automatiziranim uslugom za prijenos računa ili ACAT.

Pravila koja upravljaju sustavom ACAT zahtijevaju od tvrtki da dovrše različite stranice u procesu prijenosa iu vrlo određenom vremenskom razdoblju. Ako se prijenos vrši putem ACAT sustava, prijenos ne bi trebao trajati najviše šest radnih dana.

Evo kratkog opisa ACAT postupka izravno s internetske stranice DIP-a:

Većina transfera računa između brokerskih tvrtki ostvaruje se pomoću sustava automatiziranog prijenosa računa klijenta (ili "ACATS"). Nacionalna korporacija za vrijednosne papire djeluje u ACATS-u, a kako New York Stock Exchange tako i National Association of Securities Dealers, Inc. zahtijevaju od svojih tvrtki članica da koriste ACATS.

Ova pravila zahtijevaju od tvrtki da dovrše različite faze procesa prijenosa u ograničenom vremenskom razdoblju. Ako se prijenos vrši putem ACATS-a i nema problema, prijenos ne bi trebao trajati najviše šest radnih dana od trenutka kada vaša nova tvrtka unese vaš obrazac u ACATS.

Postoje situacije u kojima računi možda neće moći iskoristiti ACAT sustav. U tim slučajevima možete očekivati ​​i do dva tjedna da se prijenos odvija. U posljednjih nekoliko godina, naišao sam samo na nekoliko situacija u kojima se račun ne može prenijeti pomoću ACAT-a. Najvjerojatnije, nećete se upustiti u ovu situaciju.

Naknada za prijenos brokerskih usluga

Što je s troškovima?

Sve brokerske tvrtke će naplatiti neku vrstu prijenosa naknade.

Ta se naknada može kretati od $ 55 do $ 95, barem ono što sam vidio.

Može biti i više za IRA. Još jedan potencijalni trošak koji vam može nastati je IRA-ova naknada za skrbništvo.

Znam da će vas neke tvrtke naplatiti i za prijenos i naknadu troškova IRA-e za skrbništvo. Znam da u jednom slučaju klijent mora platiti 115 dolara za prijenos iz IRA-e. Jao!

Jedina druga pitanja koja se mogu pojaviti ovisi o vrsti ulaganja koju držite. Vidio sam neke investicijske fondove koji nisu u mogućnosti prenijeti "in-kind" pa ih moraju prodati u brokerskoj tvrtki s kojom trenutno imate prije nego što račun može prenijeti. U tom slučaju trebali biste ih kontaktirati kako biste im dali upute prodati ono što se ne može prenijeti. Ako želite izbjeći telefon, uvijek možete sastaviti pismo sa svojim uputama za likvidiranje ulaganja, a potom prenijeti račun prilikom podmirenja tih sredstava.

Napominjemo također da su osiguranje ili anuiteta cijela druga životinja kada je riječ o prijenosu. Prilično je jednostavno promijeniti brokersku evidenciju na računima za anuiteta, ali postoji i mogućnost naplate troškova predaje zapravo same politike. Obavezno provjerite kod osiguravajućeg društva prije likvidacije bilo kojeg ugovora o anuiteta.

Pošalji Komentar