Na svijetu postoje ljudi koji su najpoznatiji po tome što su poznati po tome što su poznati.
Razmislite o Kim Kardashian i Paris Hilton.
Warren Buffett nije u ovoj gomili (hvala bogu!).
Često se smatra najuspješnijim investitorom svih vremena. On je jedan od najbogatijih ljudi na svijetu - često najbogatiji, ovisno o vrednovanju tržišta dionica.
On je stigao do mjesta gdje je, budući da je briljantan i insightful investitor.
Poput mene, nije rođen u novcu i nije potpisao ugovor za knjigu, film, TV emisiju ili diskografsku kuću. (Napomena: potpisala sam ugovor za moju knjigu, ali uvjeravam da nije masnoća, daleko od toga ... Haha ...)
Učinio je to starinski način, koji se u današnjem svijetu čini gotovo radikalnim.
Zapravo, u Warren Buffett-u nema ničega posebno osebujno ili neobično - osim fenomenalnog uspjeha.
To je, i njegov neosporan zdrav razum, razlog zašto tako mnogo ljudi proučava svoj život i slijedi svoje pouke. I zato biste trebali.
Iako je došao iz skromnih početaka, Buffett je danas predsjednik, glavni izvršni direktor i najveći dioničar holdinga multinacionalne konglomerata, Berkshire Hathawaya.
Njegovi savjeti i izjave postali su legendarni, zarađujući mu nadimak "Oracle of Omaha. "
Koje su neke od lekcija koje možemo naučiti iz ovog "orakula"?
1. Nikad ne izgubite novac
"Pravilo br. 1: Nikad ne izgubite novac. Pravilo br. 2: Nikad ne zaboravite pravilo br. 1. "- Warren Buffet
Ono što je nemoguće reći da jesi nikada gubitak novca znači da bi to značilo da nikada nećete uzeti izračunate rizike koji su nužni da zaradite novac na prvom mjestu. Ali to je cijela točka izračunati rizici.
Buffett ne uzima divlje šanse. On ima specifične kriterije u pogledu bilo kojeg poslovanja u koji će uložiti, a ta metoda ga zadržava da ulazi u slijepe špekulacije.
Ako koristite nikad ne izgubite novac mantra kao temeljnu strategiju, ona će imati pozitivan učinak na sve što ćete učiniti, bilo da se radi o tvrtki ili investiranju. Mnoge lekcije koje slijede će objasniti kako Buffett izbjegava gubitak novca na prvom mjestu.
2. Kupi tvrtke - ne dionice
"Nikada ne pokušavam zaraditi novac na burzi. Kupujem na pretpostavku da sljedeći dan mogu zatvoriti tržište i da ga ne otvore pet godina. "- Warren Buffet
Unatoč tome što je možda najuspješniji investitor u povijesti tržišta dionica, Warren Buffett nikad zapravo ne klade dionice, barem ne na način na koji većina investitora, pa čak i upravitelji fondova.
Buffett ne gleda na performanse određene dionice, već na izvedbu temeljnog poslovanja. Ovo je kritično, jer snažan temeljni posao znači da će ulaganje biti gotovo uvijek isplativo, barem prije ili kasnije.
Razlog zašto većina investitora ne slijedi Buffettov savjet u tom pogledu je zato što zahtijeva mnogo više posla. Vi zapravo trebate istražiti pojedine tvrtke i imati oštro razumijevanje njihovog poslovanja i koliko dobro idu protiv konkurencije. Tržišni osjećaj dionice tvrtke ima malo veze s tim.
3. Budite u igri za duga kretanja
"Netko danas sjedi u sjeni jer je netko posadio stablo davno." - Warren Buffet
Kada pogledate tvrtke koje Buffett posjeduje pojedinačno, ili kroz Berkshire Hathaway, oni su sve dugoročne investicije. Buffett će kupiti dionice i držati ih na njima - ne godinama - već desetljećima. Sve dok je posao snažan, ulaganje će biti isplativo. Buffettov trag i veličina njegovih portfelja potvrđuju uspjeh ove strategije.
4. Vi ste u konačnici odgovorni za vaš uspjeh ili neuspjeh
Na financijskim tržištima ima mnogo više ljudi, a zatim postoji razumijevanje tih tržišta. Zbog toga ljudi drže svoje investicije kroz investicijske fondove ili plaćaju usluge investicijskih savjetnika. Buffett smatra da nema zamjene za uključivanje u vaše investicije.
Bez obzira na to jesu li vaša ulaganja uspjela ili ne uspiju, bit će potpuno na vašem ramenu, a ne na one vašeg investicionog savjetnika. On održava politiku učenja svega o ulaganju i potpunu naplatu o tome kako postupati s njom. Osim što je solidna strategija, to je jedini način da novak investitor uči biti stručnjak.
5. Držite čvrstu kontrolu nad svojim dnevnim troškovima
Ako pogledate najuspješnije ljude u gotovo svakom nastojanju, obično ćete vidjeti da su oni ljudi koji živjeti život. To jest, oni žive stil života koji je u skladu s njihovom razinom uspjeha. To često dovodi do više od malo inflacije načina života, što pomaže objasniti kako toliko super uspješnih ljudi završi u stečaju, a na kraju, čak i siromašnoj kući.
Warren Buffett je izvrstan posao zadržao svoj ego u kontroli kada je u pitanju njegov stil života. Može se čak reći da koristi iste vrijednosti načela za ulaganja koja on radi u upravljanju vlastitim osobnim financijama. Na primjer, Buffett i dalje živi u istoj kućici od pet spavaćih soba koje se kupuju u Omaha Nebraski 1957. godine za 31.500 dolara.
Sigurno je dovoljno lijepa kuća, ali se ne približava palačama da ljudi koji nisu ni blizu bogatih kao Buffett žive. Postoji snažna poruka u tom aranžmanu.
6. Ulagati u kvalitetu
Jedan od Buffettovih značajnih investicijskih strategija je ulaganje u kvalitetu. To znači da ulaže u tvrtke koje imaju dobro poznate, dobro razmatrane proizvode koji dodaju vrijednost potrošaču i gospodarstvu. Tvrtke koje invertira novac uobičajeno su nazive kućanstava, što znači da imaju jak tržišni prodor i prepoznavanje robne marke.
Mnogo manje uspješnih ulagača privlači tvrtke i industrije za koje znaju malo ili ništa o tome. Pretpostavljaju da što manje znaju, to je vjerojatnije da će investicija biti uspješna, kao da će uspjeti na temelju nekog neobjašnjivog čimbenika otajstva. Kvaliteta - a ne tajna - čini tvrtku dugoročno dobitnu investiciju.
7. Kupi vrijednost
Možemo misliti na kupnju vrijednosti kao kupujući kvalitetu - kada ide na prodaju. Ovo je dio parcele Buffetove strategije nikada bez gubitka. Jednostavno rečeno, Buffett nikad ne plaća punu cijenu za bilo što, uključujući ulaganja koja naseljavaju svoje portfelje.
On to čini kupnjom tvrtki koje prodaju na popust na njihovu stvarnu vrijednost. Ova strategija se obično naziva ulaganje vrijednosti, što je praksa kupnje dionica u tvrtkama koje su podcijenjene u odnosu na druge tvrtke u svojoj industriji, kao i na opće tržište.
Buffet ima ovo na znanost. Gleda osnove tvrtke - zaradu, prihod, omjer cijene i zarade, prinos na kapital i prinos dividendi, među ostalim mjerilima - onda ih uspoređuje s istim mjerenjem u konkurentskim tvrtkama. Ako je tvrtka općenito jaka u usporedbi s konkurencijom, ali cijena dionica je znatno ispod njih, ona postaje investicijski kandidat.
8. Izbjegavajte Fads
Jedna od stvari koja se odmah očituje o Buffettu je da nikada nećete vidjeti kako se trči sa stadom. To znači da nema zaliha "Nifty Fifty", bez vrućih zaliha ulaganja u godinu dana - i ništa što čak ne ukazuje na trendove.
Kao primjer Buffett je javno izjavio kako izbjegava kupnju dionica u novim društvenim medijima, poput Facebooka i Googlea, navodeći poteškoće u određivanju njihove vrijednosti i kako će se ubuduće dogoditi.
Možemo se također kladiti da će sudjelovanje u fadama biti na putu ulaganja u kvalitetu i vrijednost na dugoročnoj osnovi. Ako je Buffett jedno, to je dosljedno.
9. Kupi kada "krv teče u ulicama"
"Pokušavamo se jednostavno bojati kada su drugi pohlepni i da budu pohlepni samo kad se drugi boje." - Warren Buffet
Upravo sam rekao da nikada nećete vidjeti da Warren Buffett trči sa stadom, i to je jedan od najboljih primjera. Njegova investicijska filozofija je jednostavna - kupiti kada svi ostali prodaju (biti pohlepni), i prodati kada svi ostali kupuju (budite strpljivi). Ovo je u skladu s Wall Streetovim izjavama (koji je ikad slijedio nekoliko investitora), mnoštvo je obično pogrešno.
Ova strategija je vrlo u skladu s Buffets strategijom kupnje vrijednosti. Ako kupite kada svi drugi prodaju, moći ćete dobiti pozicije u jakim tvrtkama za mnogo manje nego što biste platili kad tržište trči i svi kupuju.
10. Prodajte svoje gubitke u jakim tržištima
Isto tako, ako pričekate da prodate svoje gubitničke pozicije dok tržište nije posebno jaka, smanjit ćete svoje gubitke. U nekim slučajevima, možda ćete i oporaviti dobit.
Većina investitora ima velike teškoće u svladavanju ovog koncepta. Jednom kada se zalihe počnu dizati, oni se skloni zadržati pod pretpostavkom da će i dalje to učiniti. No, u Buffets svijetu, gubitak položaja je gubitak položaja, bez obzira gdje se nalazi cijena dionica.
11. Rizik je dio igre - Nastojte koristiti se
"Rizik dolazi od toga da ne znate što radite" - Warren Buffet
Buffets način bogatstva je zapravo vrlo rizično prema konvencionalnim standardima. Ne ulaže mnogo u sigurnu imovinu poput obveznica i trezorskih zapisa. Prvenstveno ulaže u dionice. Ali dionice nisu toliko rizične kao što ljudi često misle - sve dok znate što radite. I Buffet je jasno.
Buffet je u stanju eliminirati većinu rizika povezanih s dionicama, kupnjom ih jeftino da spekulacije - i visoke cijene - potpuno su istisnute. Većina pozicija koje Buffet ima nema kamo ići, ali gore. To je rezultat kupnje nakon što su svi ostali rasprodali svoje pozicije.
U buffets svijetu, ti bi se teško kupuju nakon pada na tržištu, i čuvanje tvoj prašak suho kada je bull tržište je oko za nekoliko godina.
12. Obratite pažnju upravljanju
"Kada menadžment s ugledom sjajnog poslovanja bavi poslovanjem s reputacijom za lošu ekonomiju, to je ugled poslovanja koji ostaje netaknut." - Warren Buffet
Dok se mnogi investicijski analitičari fokusiraju na brojeve tvrtke, tržišnu poziciju, specifičnu imovinu, pa čak i javne osjećaje, Buffett bliži pogledu na menadžment. Svaki od tih opipljivih mjera može se promijeniti u budućnosti, znatno oslabljujući tvrtku. No, kalibar menadžmenta predstavlja budućnost poslovanja. S pravim ljudima na čelu, posao će rasti i napredovati bez obzira na izazove s kojima se suočavaju.
13. Držite se što znate
Baš kao što Buffett izbjegava fads, on također nastoji držati ono što on zna kada je riječ o donošenju odluka o ulaganju. U Buffettovom svijetu, nemate posla stavljati novac u tvrtke i industrije za koje ništa ne znate. Buffettove milijarde dolazila je iz činjenice da je uložio u tvrtke koje je dobro poznavao.
Tvrtke koje on kupuje također imaju tendenciju da budu temeljniji u konceptu. Kao što smo vidjeli u ranijem konkretnom primjeru, Buffett izbjegava kupnju u društvenim medijskim tvrtkama, budući da su praktički novi poslovni koncepti i nisu lako mjerljivi. On favorizira lako razumljive koncepte poput Coca-Cole i osiguranja.
14. Držite ga jednostavnim
"Derivati su financijsko oružje za masovno uništenje. "- Warren Buffet
Malo je ulagača na Wall Streetu koji ulažu mnogo novca u egzotične investicije, poput derivata. Buffett izbjegava sve takve investicijske planove, preferirajući zadržati svoje investicije osnovnim. Ponovno se vraća konceptu ulaganja u ono što znate i razumijete.
15. Zadržite niski profil
Baš kao što je Warren Buffettov stil života nevjerojatno jednostavan s obzirom na njegovu veličinu u svijetu, on također čini sve kako bi izbjegao pozornost.
Naravno, on redovito daje mišljenje o ekonomskoj i javnoj politici, ali izbjegava pretjerano ponašanje koje je postalo simptomom izuzetno uspješnog. Ali uspjeh koji mu je određen uspjehom njegova poslovanja, a ne njegovim sudjelovanjem u izvanrednim aktivnostima ili upozoravajućim komentarima javnosti, koji su uglavnom dizajnirani za privlačenje pozornosti.
Možemo najvjerojatnije pogoditi da ovaj život u niskim razinama olakšava usredotočenost na Buffettov posao. Uostalom, ako se trčete u divljini i podijelite komentare, nećete morati trošiti puno vremena na strategije straga za pokrivanje tragova.
Čak i ako niste uložili, možete poduzeti sve te lekcije iz života Warren Buffett i primijeniti ih na svoj život i posao, te s pozitivnim rezultatima.
Pošalji Komentar