Capital One Investing Review: Velika početna platforma

Moja prva transakcija na burzi bila je kroz platformu Capital One Investing. Nisam imao pojma što radim, ali još uvijek sam uspio kupiti sedam pojedinačnih dionica prije nego što sam ponestalo novca.

Zašto sam odabrao Capital One? Budući da je bilo lako kretati, odmah bih mogla financirati račun s novcem s mog računa, a lako mogu potražiti simbole. To je bila jedina platforma u kojoj sam se osjećao uvjerenima da neću biti prevarant.

Sedam godina kasnije, platforma je čak i bolja nego kada sam prvi put počeo ulagati. Imaju izvrsne obrazovne alate i alat za analizu portfelja koji se bori s nekim od najboljih u poslovanju.

Promijenio sam se kao investitor. Imam puno više znanja o ulaganju strategija i investicijskih platformi. Još uvijek imam investicijski račun u Capital One, ali više nisam takav fan. Capital One Ulaganje dobro radi puno stvari, ali je daleko od savršenstva.

Kapitalna struktura ulaganja

Jedan od razloga zašto volim Capital One je njihova jasna struktura pristojbi. Sve dionice, ETF-ovi, investicijski fondovi i opcije koštaju 6,95 dolara po trgovini (kupnja ili prodaja). Opcije koštaju još 75 USD po ugovoru.

Nedavno je Capital One Investing predstavio svoj alat "PortfolioBuilder". Alat stvara preporučenu košaru do 8 niskih troškova, široko raznolikih ETF-ova, temeljenih na vašim investicijskim ciljevima, vremenskom horizontu i toleranciji na rizik. Možete kupiti svih 8 ETF-a u preporučenim omjerima za jedinstveni trošak od 18,95 dolara - što je oko 50% uštede koje se temelje na postojećim strukturama naknada.

Još zanimljivija ponuda je ShareBuilder cijena investicijskog plana. Pomoću ovog alata možete izraditi automatsko zakazivanje depozita i ulaganja. Možete odlučiti želite li investirati svaki tjedan ili jednom mjesečno. Kada se upišete u plan Dionice, možete kupiti trgovine za kupnju utorkom samo za 3,95 dolara po sigurnosti. Promjene vašeg investicijskog plana trebaju biti izvršene do 17:00 u ponedjeljak kako bi bile na snazi ​​za sljedeći dan.

Usprkos jasnim strukturama naknada, kapitalne naknade su nešto veće od šireg tržišta za popustne brokerske tvrtke. Na primjer, Ally Invest nudi 4,95 dolara obrta, a glavni posrednici kao što su Fidelity i Charles Schwab nude oba investicijska fonda i ETF.

Alati za analizu portfelja

Capital One nedavno je obnovio svoje alate za analizu portfelja. Jednostavno možete vidjeti raspodjelu sredstava, dodjelu sektora i čak vašu pravu globalnu dodjelu. Vrlo je sjajno da vam Capital One pruža uvid u vašu dodjelu portfelja. Čak su i lijepe slike.

Međutim, Capital One je kratak u jednom ključnom području. Ne možete jednostavno mjeriti svoje godišnje izvedbe portfelja, a teško je usporediti izvedbu vašeg portfelja s referentnom vrijednošću. Ako završite s ulaganjem u Capital One, trebali biste razmisliti o korištenju alata poput osobnog kapitala ili DIY.Fund kako biste pratili svoju izvedbu tijekom vremena.

Istraživački alati

U usporedbi s drugim brokerskim fondovima, Capital One Investing je pokrenuo alate za istraživanje mlinova. Fokus Capital Onea očito je na početku investitora. Njihov alat za analizu fondova daje sve potrebne informacije i ništa više. Usredotočeni su na vrstu fonda, petogodišnje vraća i trenutni omjer rashoda.

Također se povezuju s prospektom i drugim komentarima (drugi komentar je uglavnom zaliha umjesto ETF-ova i investicijskih fondova).

Na vrhu alata za istraživanje, Capital One ima vrhunsku obrazovnu platformu. Oni izrađuju filtre za svoje članke na temelju teme ili razine investicijskog iskustva. Iako članci nisu sveobuhvatni, daju ulagačima mjesto za početak istraživanja.

Upotrebljivost

Kao što sam spomenuo u uvodu, Capital One Investing je user friendly, posebno za početnike. Previše brokerskih kuća čini trgovanje zbunjujućim. Ne Capital One. Oni olakšavaju kupnju i prodaju jednog položaja ili više. Posebno sam impresioniran automatiziranom prirodom ShareBuilder Plana.

Osim upotrebljivosti na platformi, Capital One Investing olakšava otvaranje novih računa i financira ih od računa Capital One 360 ​​(ili drugih banaka). Prijenos iz Capital One 360 ​​je trenutačan.

Konačne misli na investiciju jednog kapitala

Kada sam prvi put počeo ulagati kroz Capital One, oni su bili jasni pobjednici za početak investitora. Danas nisam tako siguran da je to slučaj. Vjernost, Charles Schwab i Vanguard nude ETF-ove bez opterećenja (i investicijski fondovi). Robinhood olakšava kupnju i prodaju dionica besplatno. M1 Finance olakšava upravljanje portfeljem koji sadrži i pojedine dionice i sredstva. Mnogo tvrtki nudi bolje alate za istraživanje i analizu portfelja.

Ipak, Capital One ima nekoliko stvari za to. Plan dionicara je stvarno velika mogućnost za ljude koji se bore da ostanu disciplinirani svojim investiranjem. Trenutačno kretanje gotovine s Capital One 360 ​​računa na Capital One Investing račune olakšava trenutnim korisnicima početak ulaganja danas.

Prije sedam godina Capital One Investing mi je lako pokrenuti ulaganja i vjerujem da i danas nude takvu neopipljivu udobnost. Svakako ne mogu preporučiti Capital One na temelju njihove strukture naknada ili njihovih alata za analizu portfelja. Međutim, ako se boriš za početak ulaganja, kapitalna investicija može biti prava opcija za vas.

Jeste li pokušali uložiti Capital One?

Capital One ulaganje

• Povjerenstvo i pristojbe - 80
• Služba za korisnike - 80
• Jednostavnost korištenja - 80
• Alati i resursi - 80
• Mogućnosti ulaganja - 90
• Usluge specijalizacije - 70

80

Sažetak

Capital One Investing je istaknuta i user-friendly platforma. U ovom dubinskom pregledu objasnit ćemo prednosti i nedostatke korištenja za ulaganje i koje su različite opcije.