Ulaganja

Kako zapravo znati što je u vašem cijelom portfelju
Kako zapravo znati što je u vašem cijelom portfelju

2013 je bila velika godina za većinu investitora, ali taj je novi izazov za 2014. - promjene vašeg portfelja za koje vjerojatno niste ni znali! Prije smo razgovarali o načinu raspodjele imovine važnim za ulagače, ali sada to je istina više nego ikad.

Zašto? Budući da je prošle godine vidjela ogromne dobitke na tržištu - ali jamčim vam da ne sve što je u vašem portfelju poraslo ravnomjerno. Kao rezultat, vjerojatno ste ne pravilno izdvojene za tržište ove godine.

Istraživanje mog portfelja

Uzmimo primjer portfelja. Evo moje ciljane alokacije imovine i što je moj portfelj početkom 2013.:

  • 35% američkih velikih dionica
  • 15% američkih malih dionica
  • 25% međunarodnih dionica
  • 5% REIT i nekretnina
  • 10% globalnih obveznica
  • 10% kratkoročnih obveznica / gotovina / floating rate fondovi

Dakle, što se dogodilo 2013. godine? Dionice američkih velikih dionica počele su se trčati i naginjale dodjelu portfelja. Osim toga, imam neke ogromne pojedinačne pobjednike u ovom segmentu, tako da je stvarno sve manje. Također sam prodao mnogo svojih obveznica početkom 2013. godine u očekivanju rastućih kamatnih stopa, što je bio veliki faktor u izbjegavanju gubitaka.

Evo što moj portfelj izgleda danas:

  • 51% američkih velikih dionica
  • 16% američkih malih dionica
  • 22% međunarodnih dionica
  • 4% REIT
  • 1% globalnih obveznica
  • 3% američkih obveznica
  • 3% gotovine

Kako znati što je u vašem portfelju

Može biti teško znati što je u vašem portfelju jer morate cjelovito čitati čitav portfelj. Uznemirenost da se ljudi pribrajaju jest da gledaju na svaki račun pojedinačno, a ne gledaju na njihov ukupni portfelj. Razlog? Teško je.

Većina brokera sastavlja raspodjelu sredstava za svaki račun pojedinačno na mjesečnoj izjavi, ili je lako dostupna na mreži. Ali jedan račun nije važan. Morate pogledati sve svoje račune zajedno - IRA, 401 (k), posredovanje, posjedovanje nekretnina i drugo. To je najbolji način da dobijete istinsku sliku onoga što je u vašem portfelju.

Najlakši način da to učinite (i to je ono što radim) jest koristiti besplatni softver poput osobnog kapitala. Na nadzornoj ploči vašeg osobnog kapitala jednostavno kliknite Ulaganja -> Dodjela sredstava i pokazat će vam kako se vaš portfelj razgrađuje u cjelini. Ovo je najlakši način da saznate što je u vašem portfelju.

Ako ne želite upotrebljavati osobni kapital, možete izraditi Excel proračunsku tablicu i iscrtavati sve, ali pomoću osobnog kapitala je tako jednostavniji i prikladniji (i to košta isto).

Gdje odlaziti odavde - ponovno balansiranje

Sada kad znate što je u vašem portfelju, vrijeme je za rebalans. Trebali biste prodati neke svoje pobjednike i kupiti dio svojih alociranih sredstava. Dakle, u mom slučaju prodajem neke dionice američkih velikih dionica koje su prošle godine imale izvrsne rezultate i kupuju više obveznica. Riječ opreznosti je da su obveznice i dalje zastrašujuće ulaganje dok se stope rasta, pa se usredotočujem na globalne obveznice i kratkoročne obveznice.

Znate li što je u vašem portfelju? Jeste li se ponovno usuglasili otkako je prošle godine došlo do ogromne pobjede?

Popularni Postovi

Pošalji Komentar