Banke

Financijsko planiranje: Let's Get Started

Financijsko planiranje: Let's Get Started

Kad god prvo razgovaram s nekim tko je zainteresiran za korištenje svojih usluga, često se ponavljaju pitanja o tome kako cijeli proces funkcionira.

Neka od najčešćih pitanja su,

"Koliko će to koštati?" Ili "Što možete učiniti za mene?"

Za one koji nikada prije nisu sjedili s financijskim planerom, htio sam podijeliti primjer kako bi mogao započeti prvi sastanak.

Prvo sastanak financijskog planiranja

Prvo i najvažnije, ne naplaćujem ništa da se prvi put susretnem s nekim. Prvi sastanak je isključivo intervju za obje stranke. Razgovaram s vama da vidite jeste li pravi kandidat za moj proces financijskog planiranja. Također me intervjuiraš da vidim jesam li pravi čovjek za posao. Povremeni sastanak licem u lice pomoći će obojici da odgovorimo na ovo pitanje.

Informacije koje treba donijeti

Obično ću razgovarati s potencijalnim klijentom i uputiti ih na vrstu materijala za koje bi se trebali okupiti za naš prvi sastanak. To bi uključilo:

  • posredničke izjave
  • bankovne izjave
  • informacije o mirovini (401k, 403b, TSP, IRA ili informacije o mirovini)
  • informacije o osiguranju (zdravlje, život, invalidnost, dugoročna skrb)
  • informacije o socijalnom osiguranju
  • najnoviji stub paycheck
  • će ili vjerovati dokumentima itd.

Nikada ne boli da ima previše informacija. Ako je moguće, volim se sastati u mom uredu, ali kućni posjet nije ništa običan. Zapravo, ponekad je lijepo otići kući tako da je sve papire već tamo i jednostavno izvaditi iz datoteke ako je u početku zaboravljena.

Razgovarajmo

Prvi dio sastanka upoznaje se. Vrlo poput neformalnog procesa intervjua da vidim postoji li nešto što mogu staviti na stol kako bih poboljšala njihovu situaciju. Isto tako radi i na drugi način jer me intervjuiraju kako bi bili sigurni da sam pravi momak koji će pomoći svojim investicijama. Nadam se da imam dobar dojam. 🙂

Jedna od mojih najboljih osobina je da sam prirodno znatiželjna osoba. Uvijek volim saznati što je "njihova priča". Odakle su došli? Gdje su oni radili? Što rade za zabavu? Kakvo je najbolje mjesto koje su posjetili? Koji je bio njihov prvi posao? Uvijek je zanimljivo otkriti što je ta osoba došla tamo gdje su danas.

Dolje na posao

Onda ćemo razgovarati o njihovoj investicijskoj situaciji. Što sada radi za njih? Bilo koja investicija koja se nije dogodila u prošlosti? Što oni vole ili ne vole svoje trenutne situacije? Jeste li ikad radili s financijskim planerom u prošlosti? To će u konačnici dovesti do rasprave o tome što im je potrebno za ulaganje u njih: Fonda svoje ciljeve za mirovinu. Kupite kuću za odmor. Platite za kolegij njihovih kćeri, itd.

Crunching Brojevi

Tada ću uzeti svoje podatke o investiranju i vratiti se u ured gdje ću je unijeti u alat gdje mogu analizirati svoj portfelj kako bi bili sigurni da maksimiziraju svoj puni potencijal. Često puta, ljudi nisu dovoljno raznoliki ili neke od njihovih tekućih ulaganja nedostaje u izvedbi. Zatim ćemo zakazati drugi sastanak kako bismo prešli moje preporuke da bismo vidjeli gdje bismo mogli napraviti neke prilagodbe kako bismo ih stavili u bolju situaciju.

Sve u svemu, prvi susret je najzabavniji jer uživam upoznati nove ljude. S vremena na vrijeme mogao sam slušati ljude koji su mi ispričali sva svoja iskustva. To je ono što čini početak procesa financijskog planiranja takav jedinstven i ugodan doživljaj.

Pošalji Komentar