Fundrise Review: Kako ulagati u korporativne nekretnine uz malu investiciju 💲💲💲

Zabavno je gledati HGTV i zamišljati kako bi se osjećala zarađivati novac kućištima.

Mora postojati ogroman osjećaj uspjeha kada otkrijete originalni šarm kuće tijekom desetljeća loših izbora interijera, a da ne spominjemo gotovinu koja se čini kao posljedica svega ovoga posla.

Ali neka se suoči s tim: Većina od nas nemaju vremena, resursa ili vještine za poboljšanje u kući kako bi to učinili.

Morat ćete kupiti nekretninu ispred, zajedno s građevinskim materijalima i kvalificiranom radnom snagom. Zatim biste morali čekati dok imovina ne proda kako bi vidjela kakvu dobit.

Ipak, dodavanje investicija u nekretnine u vaš portfelj može biti pametna ideja - ne samo zato što se nekretnina dokazala kao solidan izbor ulaganja, već i zato što je raznolikost apsolutno presudna za svakog od nas.

Da biste dobili naprijed u životu - i izgraditi gnijezdo jaje koje može podnijeti test vremena - ne možemo staviti sva jaja u jednu košaru, zar ne?

Predstavljamo: Izlazak iz fundusa

Ne bi li bilo sjajno da biste mogli uložiti u nekretnine bez da se bavite svim gnjavažama kupnje, poboljšanja i ponovne prodaje nekretnina?

Sada, zahvaljujući novim tvrtkama kao što je Fundrise, možete. Fundrise funkcionira slično kao i kreditni klub i prosper, no posebno se fokusira na nekretnine.

S Fundriseom možete uložiti u komercijalne nekretnine bez rješavanja praktičnih aspekata posjedovanja fizičke imovine. Pogledajte ostale sjajne načine ulaganja čitajući naš Motif Investing Review ili našu Credit Review Club.

Razmislite o tome koliko je to lakše.

Ako "okrenete kuće", imat ćete ton za brigu. Možda ćete morati isplatiti veliku gotovinsku isplatu samo za početak kupnje nekretnine, iznajmljivati radnike, nadgledati gradnju i radnike, a zatim neumorno raditi kako biste bili sigurni da prodajete kuću za profit.

Kao stambeni ili komercijalni stanodavac, s druge strane, možda imate sasvim drugačiji skup zadataka. Pronalaženje stanara, planiranje popravaka i održavanja, prikupljanje najma, plaćanje poreza. Može biti samo posao s punim radnim vremenom.

I svaki put kad se stanar preselio, trebali biste započeti proces - preuzimajući vremena za pronalaženje novog stanara, radeći na zakupu i financijskom sporazumu, čišćenjem nakon bivšeg stanara, a zatim upravljanjem bilo kojim drugim pitanjima koja bi mogla nastati.

Međutim, kada uložite putem fonda Fundrise, možete se potpuno iskoristiti za ulaganja. Dajete novac, ali ne i masnu lakatost ili upravljanje imovinom.

To je moguće zato što kupujete bilješke koje navode nekretninu kao temeljnu investiciju - a ne samo nekretninu.

Evo kako to radi: Uložite u Fundrise koji zauzvrat ulaže u projekte razvoja nekretnina. Ako projekti uložite u zaradu, vidjet ćete povrat ulaganja.

Za mnoge ljude, to je najbolji (i jedini) način ulaganja u nekretnine za dugo vući. Ne može svatko rehvatiti kuće ili biti stanodavac, zar ne?

Ulaganje u nekretnine putem izlaska iz fondova

Ako ste u potrazi za hands-off pristup ulaganja u nekretnine, Fundrise je tvrtka koju biste mogli poželjeti razmotriti.

Kroz svoje proizvode za ulaganje u nekretnine, investitori su prošle godine zaradili prosječno 12 do 14 posto svojeg novca, a sve bez zidne obrade ili bave neurednim stanarima.

Ovo je dio za koji mislim da je stvarno pametan: Fundrise koristi tehnologiju za pronalaženje i kapitaliziranje ulaganja u nekretnine koje će najvjerojatnije ostvariti prihod, projekti unutar "slatke točke" koja postoji između velikih institucionalnih ulaganja i manjeg, većeg rizika pojedina ulaganja.

Prema osnivačima Fundrisea Benu i Danu Milleru, teže je zaraditi pri velikim, institucionalnim ulaganjima u nekretnine, jer konkurencija nagomilava dobit tijekom vremena.

Istodobno, mala "fix and flip" imovina koju vidite na emisijama poput HGTV-ovog Gornjeg popravljača obično je prožeta problemima i rizikom.

Ne samo da su ti manji projekti relativno skupi za rad, već jednostavno postoje previše stvari koje mogu pogriješiti.

Što ako otkrijete azbest? To će vjerojatno dodati još šest redaka proračuna, na primjer, koja izravno smanjuje profit.

Kako bi se uklonili ta ograničenja u vašoj sposobnosti da zaradite od nekretnina, Fundrise usredotočuje svoje napore na to "slatko mjesto" o kojem govorim: srednje veličine, subinstitucionalna imovina koja ima manje konkurencije, ali potencijal za veće povrate.

Dakle, s Fundriseom neće se uložiti vaši dolari bilo koja ulaganja u nekretnine koji dolazi; umjesto toga, Fundrise se usredotočuje na ulaganja koja se uklapaju u određene parametre i nude vrhunski potencijal za niske rizike i visoke prinose.

Kako Fundrise otkriva ove vrste projekata?

Kroz strog postupak provjere projekata koji rezultira samo 1 posto podnesenih projekata dobivanja sredstava, prema timu za osnivanje fonda.

Dakle, ne samo da možete uložiti u nekretnine bez obavljanja svih radnih mjesta, već znate da je vaša investicija dobro pozicionirana za ostvarivanje prihoda.

Sve što trebate znati o izlasku iz fundusa

Ako još uvijek čitate, pretpostavljam da ste zainteresirani za ulaganje kroz Fundrise i željeli biste saznati neke od najtanstvenih detalja o tome kako funkcionira i tko može uložiti.

Počnimo, zar ne?

Prije svega, minimalna investicija koju traži Fond je samo 500 dolara za investitore koji ulažu u svoj Starter Portfolio, 1.000 dolara u svojim proizvodima eREIT ™ i oko 5.000 dolara za one koji ulažu u svoje druge prostore.

Korisni uvjeti

Fundrise je zaštitio nove uvjete za investicijska vozila. Evo kako oni rade

Što je eREIT ™?

Da bismo razumjeli proizvode tvrtke eREIT ™ tvrtke Fundrise, najprije definirajte tradicionalni REIT ili Trust za ulaganja u nekretnine. Ljudi su uložili u REITs oko pola stoljeća. REIT-ima vlastitu nekretninu i možete kupiti i prodavati dionice u bilo kojem trenutku putem brokera, baš kao i kod dionica.

Fundriseovo eREIT ™ ili elektroničko investicijsko društvo za nekretnine, proizvodi rade na sličan način, osim ako ne trebate brokera jer dionice nisu javno trgovane. Kupite dionice izravno iz fonda kada otvorite račun.

To je dobro jer ulaganja ne podliježu volatilnosti tržišta, ali imajte na umu i je teže prodati dionice jer nisu javno trgovane.

Što je eFund ™?

Fundrise's eFund ™ je raznovrsni fond koji se sastoji od projekata stambenih nekretnina kao što su obiteljske kuće, stanovi, stanovi, stanovi itd. Ovi fondovi su strukturirani kao partnerstva, a ne korporacije, radi izbjegavanja dvostrukog oporezivanja, a prodaju se isključivo putem Fundrisea ,

Poput eREIT-a, oni se ne javno trguju.

Ova relativno niska prepreka za ulazak čini ovu vrstu ulaganja stvarno dobar izbor za ljude koji žele ispustiti svoje prste u nekretnine bez ide u punom gas.

Do sada, svaki rezident SAD-a može uložiti u fond rasta, pod uvjetom da:

mogu zadovoljiti minimalni iznos ulaganja
njihova investicija ne prelazi 10 posto bruto godišnjeg dohotka ili neto vrijednosti.

Starter Portfolio je stvarno jedna od zanimljivijih ponuda u prostoru REIT.

Ne samo da je potrebno samo ulaganje od 500 dolara za početak, već ćete uložiti u tri različita REIT-ova; East Coast, Heartland i West Coast eREIT, a Fundrise nudi 90-dnevno razdoblje otkupa, tako da možete iskušati bez rizika.

Uz pojedinačne plasmane, Fundrise nudi i prihoda eREIT ™ i rast eREIT ™ za početnike, oba imaju slične ciljeve, ali malo drugačiji set.

Fundrise je stvorio svoj Prihodi eREIT ™ pružiti investitorima niskobolavnost prihoda "dosljedne, atraktivne novčane distribucije generirane od komercijalnih nekretnina ulaganja." Prihodi eREIT ™ usredotočuje uglavnom na dug kao investicija i plaća se vraća kroz svoj investicijski rok, a to je ono što ga razlikuje ,
Povećanje rasta eREIT ™, s druge strane, usredotočuje prvenstveno na pretpostavku vlasničkog udjela u komercijalnim nekretninama. Usredotočujući se na kapital umjesto duga, rast eREIT ™ ima veći potencijal da se s vremenom povećava vrijednost. Dok se dividenda isplaćuje tromjesečno, većina povrata za ovu investiciju isplaćuju se prema kraju investicijskog razdoblja.

Također imajte na umu da vam dodatna ulaganja mogu biti dostupna ako ste akreditirani investitor - pojam koji je sastavio Komisija za vrijednosne papire (SEC) kako bi opisala financijski sofisticirane investitore koji imaju visoku neto vrijednost i trebaju malu zaštitu.

Razumijevanje planova temeljenih na novim ciljevima iz fondova fonda

Fundrise sada nudi drugi način kategoriziranja vaših ulaganja: odabirom jednog od tri planova koji se temelje na ciljevima. Svaki naziv plana može nam puno reći o tome kako to funkcionira, a Fundrise nudi upitnik koji će vam pomoći da odlučite o strategiji ako niste sigurni.

Dopunska strategija prihoda - ovaj pristup treba dati najveći prihod od vaših ulaganja.
Balansirana strategija ulaganja - ovaj se pristup više usredotočuje na dugoročni rast smanjivanjem naglaska na ostvarivanju neposrednog dohotka.
Dugoročna strategija rasta - ovaj pristup ulaže više u projekte višeg rizika što znači da će trenutačni dohodak vjerojatno biti niži, ali da postoji i veća prilika za ulaganja u dugoročno rasti.

Naknade za podnošenje fonda

Možete uložiti u Fundrise fondove za nekretnine bez plaćanja posredničke (ili middlewoman) brokerske naknade, za razliku od tradicionalnih investicijskih fondova za ulaganje u nekretnine. Pa što plaćate?

Godišnju naknadu od 0,85 posto na vašu imovinu.
Godišnju naknadu za upravljanje za 0,15 posto.

Ukupno: godišnja naknada od 1 posto na imovinu. Naknada se automatski oduzima s vašeg računa.

Prednosti ulaganja u izlazak iz fondova

Iako niti jedna vrsta ulaganja nije savršena, Fundrise nudi neke pogodnosti koje će mu pomoći da se istakne. Najbolje značajke koje nudi Fundrise, po mom mišljenju, sažete su ispod:

Fundrise naplaćuje niske naknade za svoje usluge, Postoji 0,85 posto godišnje naknade na imovinu i 0,15 posto naknada za upravljanje. Naravno, to se povoljno uspoređuje s tradicionalnim pristupima koji su koštali 5 ili 6 posto godišnje. Ako tražite opciju ulaganja s naknadama koje neće previše trošiti na svoju zaradu, možda će to biti Fundrise.
U potencijalno se možete uložiti Fundrise kroz IRA, Ako otvorite samorealizirani IRA, možete uložiti sredstva u bilješke o izlasku iz fundusa.
Fundrise vam omogućuje pretraživanje i filtriranje ponuda za pronalaženje najzanimljivijih i potencijalno isplativih poslova, Baš kao što vam Kreditni klub omogućuje sortiranje bilješki na temelju razine rizika i zarade, možete pregledati stranicu Fundrise za investicije koje zadovoljavaju Vaše osobne kriterije. Ako želite imati neku kontrolu nad svojim investicijama, ovo je ogroman posao.
Računi fundraza su besplatni. Otvaranje računa potpuno je besplatno, a ni za vas nećete teretiti za pregledavanje ulaganja. Ako želite kopati oko svoje web stranice prije nego što počineš, možete. I zapravo, preporučujem da to učinite prije nego što započnete.
Dohodak iz fonda je jednako pasivan kao i dobiva, Dok ulaže u nekretnine na starinski način zahtijeva puno intenzivnog planiranja i dosta radnog posla, Fundrise ne zahtijeva ništa takve vrste. Nakon što odaberete svoje investicije, gotovo sve ostalo se brine za vas.
Najviše Fundrise investicije nude rok valjanosti, Iako nije uvijek slučaj, većina njihovih investicijskih opcija omogućuje vam isplatu dijela ili sve svoje investicije svakih nekoliko godina. Dakle, dok nisu općenito u tekućem stanju, povremeno ćete imati pristup vašem novcu.
Fundrise vam omogućuje ulaganje iz udobnosti vašeg doma na sigurnom web mjestu, Otvaranje računa i odabir Vaših investicija je jednostavno. Osim toga, možete dodati sredstva elektronskom provjerom i potpisivati dokumente na mreži.

Nedostaci u izlasku iz fundusa

Nijedna investicijska opcija nije savršena, a Fundrise nije iznimka. Dok ulaganje u Fundrise može ponuditi visoku dobit i doista pasivni prihod, postoje i neki nedostaci koje valja razmotriti.

Mnoge investicije iz fondova izvan njihovih novih proizvoda eREIT nisu dostupne neograničenim investitorima, Da biste postali akreditirani investitor, morate ispuniti određene kriterije koje je odlučio DIP. Jedan od načina da se kvalificira kao akreditirani investitor je zarada od najmanje 200.000 dolara godišnje ili zajednički dohodak od najmanje 300.000 dolara godišnje za najmanje dvije godine. Isto tako, imati će neto vrijednost od najmanje milijun dolara, bez obzira na vaše prihode. Naravno, postoje i drugi načini za ispunjavanje uvjeta da postanu akreditirani investitori, ali to su dva najlakša.
Ulaganja u fondove nisu tekuća dok ne dođu do dospijeća, Dok Kreditni klub nudi sekundarno tržište na kojem možete prodavati bilješke ako trebate uložiti novac, Fundrise ne nudi ovu opciju još. Kao rezultat toga, vaša ulaganja nisu tekuća dok ne dostignu zrelost. Ako smatrate da vam je potreban pristup vašem novcu u bilo kojem trenutku, to je nedostatak. Fundrise nedavno je predstavio mjeru stopgap kako bi olakšalo isplatu investicija.
Fundrise nudi ograničene mogućnosti ulaganja u ovom trenutku, Čak i za akreditirane investitore, investicijske opcije su donekle ograničene. To će se vjerojatno nastaviti mijenjati dok Fundrise rastu svoju platformu, ali još uvijek je vrijedno napomenuti da vaši izbori još nisu bogati.
Fundrise je relativno novi, stoga još nemamo puno podataka za rad, Dok su ulagači iz fonda Fundrice investirali u 2015. godini u prosjeku za 13 posto, tvrtka nije osnovana do 2012. godine. Zarada je umetnuta u jednoznamenkastu brojku 2016. godine, ali se 2017. godine vratila na 11,44 posto. Zanimljivo je vidjeti kakav je investitori zarade izvješćuju u 2018 i dalje.

Konačne misli

Ima još puno toga da saznate o izlasku iz fundusa i ako želite malo dublje kopati, preporučujem da pogledate preko svoje web stranice, a posebno na njihove često postavljana pitanja. Web mjesto započinje s općenitim informacijama, ali možete i do kraja ispisati čak i bez otvaranja računa. Ako imate pitanja o investicijama iz fondova ili gotovo bilo što drugo, vjerojatno ćete pronaći odgovore koje tražite tamo.

Najbolji dio ulaganja u Fundrise jest činjenica da je to uistinu hands-off i pasivno ulaganje - kao u, nećete morati prljavim rukama ili napraviti bilo koji od teških podizanja, bilo fizičke vrste koja rezultira izvukao mišiće i krhotine ili mentalno teška podizanja koja su potrebna kada aktivno upravljate investicijskim projektom.

Međutim, kao i svaka druga investicija, postoje rizici. Budući da je ulaganje u nekretnine na ovaj način relativno novi koncept, pobrinite se da znate što ulazite prije nego što stavite pravi novac na stol.