Kako pratiti vaš portfelj, investicije i financijski život

Prošli tjedan sam vas pitao kako pratite svoj portfelj. Postoji toliko mnogo mogućnosti vani, od jednostavnih do ekstremnih, da sam mislio da bi bilo zanimljivo čuti kako pravi čitatelji prate njihove investicijske performanse. Nisam postavio nikakve odredbe, pa čak sam izbacio nekoliko prijedloga. Pronašao sam rezultate vrlo zanimljivim. Čini se da većina čitatelja još uvijek NE koriste softver za osobne financije ili online aplikacije. Umjesto toga, odabiru za ručno praćenje portfelja pomoću programa Excel.

Evo sloma onoga što su svi rekli:

Stara škola po ruci

Excel: Excel ili slični proračunski program kao što je Google Dokumenti bio je najpopularniji izbor čitatelja od 2 do 1. Bio sam jako iznenađen tim, jer sam mislila da bi se više ljudi prebacilo na softver ili aplikacije. Zašto su ljudi odabrali Excel? Mnogi su ljudi napisali stvari poput "Ažuriram samo jednom mjesečno, tako da je to brza i jednostavna", ili "Ja sam vrlo neučinkovita pamet" i konačno, "Radije bih Excel, jer ga mogu prilagoditi koliko god želim".

Sustavi podnošenja:Još jedno rješenje bilo je držati sve na papiru, ali koristiti sustav poput HomeFile kako bi se osiguralo da je sve organizirano i lako pronaći. Koristim sustav HomeFile i vrlo ga preporučujem.

Nadam se da neki od tih pojedinaca isprobavaju besplatnu aplikaciju poput Mint ili Personal Capital. Postoji toliko mnogo velikih alata koji mogu učiniti taj proces jednostavnim i bezbolnim, pa se izvučite sa starih načina!

Korištenje vašeg glavnog brokera

Brokeri / Banka web stranica: Druga skupina pojedinaca oslanjala se isključivo na web stranice svojih banaka ili brokera. Neke web stranice banke imaju neke velike sustave za smještaj drugih računa. Na primjer, jedan čitatelj je podijelio kako sve može uvesti u TD Ameritrade. Mnogi ljudi ostaju sa svojim web stranicama posrednika zbog alata koje im brokeri nude. Vanguard se spominje nekoliko puta, posebice zbog alata za praćenje portfelja i za sposobnost ugostiti druge račune na jednom mjestu.

Besplatne online usluge

Yahoo! Financije: Dva čitatelja upotrebljavala su Yahoo! Finance portfolija gotovo isključivo, ili u suradnji s programom Excel. Jedan je spominje da je sjajno za provjeru svakodnevnih pozicija, budući da se odmah ažurira. Međutim, Yahoo! Financije Portfelji mogu biti teški za praćenje obrta i drugih transakcija, tako da su ga obojica uglavnom koristili za praćenje pozicija.

Solution I koristiti

Najbolje od ostatka. Samo jedan drugi čitač osim mene koristi Quicken, iako sam možda uvjerio drugog čitatelja da ga koristi. Volim Quicken jer sve to integrira u jedno mjesto. Čitatelj koji ga je koristio spomenuo je jednostavan pristup i ispis izvješća, a također volim porezno vrijeme. Drugi je korisnik upotrebljavao Mint, a svidjelo mu se kako odmah ažurira sve u oblaku. I slobodna cijena ne boli ni.

Čitatelji, hoće li ti prijedlozi ili upotrebe razmatrati drugačiji način praćenja vašeg portfelja? Jeste li zadovoljni metodom ili tražite nešto lakše?