Pismo klijentima: distribucije kapitalnih dobitaka

Dragi cijenjeni klijent,

2008 se pokazala teškom godinom s obzirom da su investicijska tržišta pale kao što je gospodarstvo ušlo u recesiju. Unatoč negativnim ukupnim prinosima na burzi ove godine, kapitalni dobici, neki od njih bitni, bit će raspoređeni od nekih ulaganja na vašem računu. Vjerojatno je bez sumnje da plaćanje poreza na kapitalne dobitke na te distribucije u godini u kojoj su pale vrijednosti računa ne pomaže pri odmoru.

Porez na dobit, što dobici?

Naravno, pitanje koje se vjerojatno pojavljuje u vašoj glavi je: s tržištem koji pate od gubitaka, kako se mogu oporezivati ​​dobitkom? Ove dobitke potiču portfeljni menadžeri vaših ulaganja koji moraju prodati vrijednosne papire u svojim portfeljima na dobitke. Menadžeri pokušavaju zaraditi vraća od kupnje niske i visoke prodaje. Kada to učine, ostvaruju se dobici i plaćaju se porezi na te dobitke. Naravno, s tržištima na način na koji su bili ove godine, ne osjećaju se kao da su menadžeri mogli imati puno prodaje na vrhuncima. Međutim, neki od tih menadžera vrijednosnih papira održavaju godinama tako relativno govoreći: prodaja ove godine bila je veća od one koju su platili godinama. I, jednostavno po prirodi vaših ulaganja, ti se dobici prenose vama - nositelju ulaganja.

Zašto prodavati na ovom tržištu?

Neki od prodaje ove godine bili su zato što su menadžeri htjeli to učiniti: htjeli su zaključati neke dobitke kako bi pomogli vraćanju na ovom tržištu ili su htjeli prenijeti svoje portfelje kako bi iskoristili prednosti budućih tržišnih prilika. Međutim, neke od prodaje ove godine, i zašto su ove distribucije viši od normalne, je zato što investitori prodaju svoje investicije. Kada ulagači žele, portfeljni menadžeri su prisiljeni prodati temeljne fondove kako bi prikupili dovoljno novca za plaćanje tim investitorima.

Implementacija porezne strategije

Dok izbjegavanje poreza je gotovo nemoguće, ako želite napraviti promjene u vašem portfelju možemo doći do razborit strategije kako bi se smanjili ove utjecaje ove godine i ide naprijed. Međutim, usred tih teških financijskih uvjeta, važno je održavati dobro diversificirani portfelj poput one koju smo izgradili za vas. Imate pitanja u vezi s tim oporezivim događajima i potičem vas da me kontaktirate.

Lijepi Pozdrav,

Jeff Rose, CFP®

Ovo je pismo pripremljeno za Jeff Rose, CFP®.

Mišljenja iznesena u ovom materijalu su samo za opće informacije i nisu namijenjena za pružanje konkretnih savjeta ili preporuka za bilo kojeg pojedinca. Da biste utvrdili koja vam ulaganja mogu biti prikladna za Vas, kontaktirajte me prije ulaganja. Sve izvedbe navedene su povijesne i ne jamče buduće rezultate. Svi indeksi su neupravljani i ne mogu se izravno uložiti.

Nema jamstva da će diversificirani portfelj poboljšati ukupne prinose ili nadmašiti ne-diversificirani portfelj. Diversifikacija ne osigurava tržišni rizik.

Također provjerite: Moolanom: izgubiti novac i platiti porez