Koje su investicijski fondovi i pro i kontra od ulaganja u njih

Čak i ako nemate iskustva, možete ulagati na burzu i imati profesionalne investitore na svoju stranu, čineći sve odluke.

Kako točno to učini da pitate? Kroz investicijske fondove.

Što je uzajamni fond?

Investicijski fondovi su košarica zaliha grupiranih zajedničkom temom. Na primjer, tehnološki orijentirani investicijski fond imat će razne tehnološke dionice u njemu.

Fond obveznica bit će sastavljen od različitih obveznica. Postoje mnoge vrste investicijskih fondova koje možete odabrati ovisno o tome što tražite.

Ulagači kupuju dionice uzajamnog fonda, što stvara novac za ulaganje fonda. Upravitelji fonda koriste ovaj novac za kupnju dionica za fond.

Svaki povrat na kupljene dionice šalje se investitorima putem fonda. To može biti u obliku kapitalnih dobitaka i dividendi.

Nisu svi investicijski fondovi dionice koje imaju zajedničku temu. Neki pokušavaju oponašati široko tržište dionica.

To može značiti da uzajamni fond sadrži mnoga sredstva koja nemaju međusobni odnos i dobro su diversificirana.

Neki investicijski fondovi su visoko iskorišteni. Ova sredstva se zovu 2X ili 3X. Na primjer, S & P 500 2X Bull fond pokušava vratiti dva puta S & P 500 izvedbu. Dvostruki medvjed radi suprotno. Podiže se dva puta koliko S & P 500 ide dolje.

Prihvaćeni fondovi nose veći rizik od onih koji nemaju sredstava za iskorištavanje sredstava jer mogu također smanjiti vrijednost mnogo brže od ekvivalentnog nepoljoprivrednog fonda.

Pogledajmo sada prednosti i nedostatke posjedovanja investicijskih fondova.

Mutual Fund Pro

Uzajamna sredstva upravljaju investicijski stručnjaci. Ljudi koji imaju više iskustva od vas ili ja. Ovi menadžeri fonda također imaju punu snagu matičnog društva za uzajamne fondove na raspolaganju.

Postoje dvije vrste upravljanih sredstava - aktivni i pasivni. Aktivno upravljani fondovi koriste jedinstvenu strategiju za generiranje povrata. Pasivno upravljani fondovi, ponekad nazvan indeksnim sredstvima, jednostavno pokušavaju replicirati indeks koji prate.

Vanguard je najveća pasivno upravljana dionička društva, kao što je prikazano u nastavku.

Jack Bogle, otac indeksnog ulaganja i osnivač Vanguarda, imao je za reći o aktivnim i pasivno upravljanim sredstvima, "Aktivni menadžeri imaju filozofiju koju mogu pobijediti.

Svakodnevno dolaze u ured i kažu: "Dječak, Mark, danas ću pobijediti od vas", a oni to ne čine.

Kad imaju lošu godinu, kažu da je ta godina; Ja ću to učiniti iduće godine. To je težak posao i to nije omjer troškova koji se mora smanjiti, ali i trgovanje. Troškovi transakcije su vrlo visoki - skriveni su; oni neće reći što jesu - oni su tamo i oni su veliki. "

Zajamčena sredstva također su dobro diversificiran, Budući da su mnoge dionice kupljene, a ne samo jedna, rizik se širi preko košarice dionica. Što je raznolikiji fond, to je manji rizik.

Na primjer, tehnički fond nosi veći rizik od širokog tržišnog fonda. Ali tehnički fond je manje rizičan nego držanje jednog tehničkog fonda.

Likvidnost nije problem u investicijskim fondovima u većini slučajeva. Kada se unese nalog za prodaju udjela, vaše će se dionice likvidirati na kraju dana. Jedino vrijeme kada postoji svibanj biti problem s likvidnošću je tijekom velikog financijskog događaja, kao što je financijska kriza 2008/2009.

Inv. Zajednički fondovi

naknade može biti visoko na aktivno upravljanim sredstvima. Godišnja naknada od 2% nije neuobičajena. Godišnja naknada se sastoji od komponenti kao što su front-end (naplaćeno u trenutku kupnje) ili back-end tereta (naplaćeno prodajom) i 12B-1 (tržišna naknada uključena u ukupnu naknadu).

Dok aktivno upravljani fondovi imaju visoke naknade, imajte na umu da pasivno upravljani fondovi mogu imati pristojbe nisko 0,08%. To je samo 8 dolara za svaku uloženu 10.000 dolara.

Investicijski fondovi ne može se otvoriti niti zatvoriti tijekom dana trgovanja, Morate pričekati do kraja dana za ulazak u ili iz fonda.

Porezne neučinkovitosti također treba uzeti u obzir. Neka sredstva će distribuirati kapitalne dobitke tijekom svake godine. Morat ćete platiti porez na bilo koji kapitalni dobitak. Ostala sredstva mogu odgoditi kapitalne dobitke u kasnije godine, stvarajući veću distribuciju i mnogo veći porezni račun za vas.

Zaključak

Posljednjih godina bio je širok kretanje daleko od aktivno upravljanih investicijskih fondova da pasivno upravlja ili indeksira sredstva. Uglavnom zbog njihove izvedbe i nižih naknada za upravljanje.

Pasivno upravljani fondovi također su porezno učinkoviti jer ne trguju koliko aktivno upravlja fondovi.

Koju vrstu fonda odlučite odabrati, sada ćete biti naoružani s informacijama o njihovim pro i kontra, omogućujući vam da donesete više informirane odluke.

Investišete li u investicijske fondove? Zašto ili zašto ne?