Openinvest pregled 💲💲💲

OpenInvest je prvi socijalno odgovoran "Robo-savjetnik" na svijetu. Jednostavno i jeftino ulagati samo u tvrtke koje se usklađuju s vašim vrijednostima.

Otvorenje OpenInvesta izgleda kao blagodat za etičke investitore, ali investitori moraju najprije razmotriti prvo mjesto.

Osnove OpenInvesta

OpenInvest gura ulagače prema niskom trošku i raznolikom portfelju. Za razliku od većine Robo-Advisors, OpenInvest klijenti ne ulažu u ETF-ove. Oni ulažu u pojedine dionice i zajednički fond Bond.

Pojedinačni izbor dionica nije općenit. Investitori kažu OpenInvest platformi o uzrocima kojih im je stalo. OpenInvest koristi te probleme kako bi preporučio dionice za investitora. Potencijalni ulagači trebali bi primijetiti da OpenInvestovi uzroci lean lijevo od centra.

Sve preporučene tvrtke spadaju u S & P 500 (500 najvećih tvrtki u SAD-u). Ulagači mogu ručno urediti svoje investicijske odluke prema njihovim željama.

Pomažući ulagačima da odaberu pojedine dionice, OpenInvest zadržava niske troškove. Njihova trajna naknada iznosi 0,50% godišnje. Budući da OpenInvest ulaže investitore u pojedine dionice, to je vaša ukupna naknada za ulaganje.

Na početku rumenila ovo izgleda 0,25% više od ostalih robo-savjetnika. Međutim, OpenInvest investitori izbjegavaju troškove, što čini naknadu za upravljanje više privlačnom.

Osim individualnih dionica, OpenInvest klijenti posjeduju obveznički fond. Ulagači mogu birati između "zelenog" fonda i standardnog korporativnog obvezničkog fonda.

Na mnoge načine, OpenInvest djeluje kao standardni RoboAdvisor. Otvorena tehnologija OpenInvest provodi skupljanje poreznih gubitaka i održava ravnotežu portfelja. No, budući da se OpenInvest usredotočuje na etičko ulaganje, zadržavaju ulagače još angažiranijima. Kako se pojavljuju novi problemi, investitori mogu promijeniti svoj portfelj. Alternativno, investitori mogu dopustiti platformi da ih promijeni.

Moja primarna zabrinutost ovdje je ohrabrenje da se odrekne prije kvartalnog rebalansa koji izgleda kao nediscipliniran način za provođenje ESR ulaganja. Biti nedisciplinirano ubija vraća, a čitanje koje sam dobio s platforme učinilo mi se lako biti nediscipliniran.

OpenInvest koristi više od 400 mjernih podataka vezanih za okoliš, društvo i upravljanje kako bi se utvrdile etike. Koriste te rezultate na prekomjernu težinu portfelja prema tvrtkama koje se usklađuju s vrijednostima investitora. OpenInvest također pomaže investitorima da izbjegavaju tvrtke koje ometaju kretanje prema društvenom cilju.

Pitanja o raznolikosti

Jedan očiti problem s OpenInvestom je nedostatak raznolikosti. Ulagači biraju samo među dionicama velikih dionica na temelju SAD-a. Jedini oblik raznolikosti je obveznički fond. Ulagači moraju morati odreći neke od portfelja izvedenih s malim kapama i međunarodnim zalihama.

Mnoge studije pokazuju da društveno odgovorno ulaganje više ne znači niže prinose. Međutim, OpenInvestov pristup ulaganju ostavlja investitore nedovoljno razvijen.

To znači da pad recesija može više oštetiti OpenInvest investitore. Za mnoge investitore, to je mala cijena za plaćanje portfelja koji im omogućuje da spavaju dobro noću.

Investicijski račun ili Twitter račun?

OpenInvest platforma potiče "aktivistički" pristup ulaganju. Za prosječnog investitora ovaj pristup može biti sasvim opasan. Potiče investitore da reagiraju na kontroverze prodajom određenih korporacija. Normalno, to će se prevesti na prodaju niske.

Svakako, etički investitor može donositi odluke o prodaji na temelju prekomjernog poslovnog ponašanja. Međutim, prodaja ulaganja nakon kontroverze nije uvijek dobar potez.

Investitori mogu na taj način izgubiti mnogo novca, a prodaja ne uzrokuje da tvrtka promijeni ponašanje.

Zapravo, to može značiti suprotno. Prodajem poziciju znači da netko tko ne dijeli vaše vrijednosti može ga kupiti. Kupnja ili prodaja nekoliko dionica zaliha ima mali utjecaj na ponašanje tvrtke.

OpenInvest nadgleda moć maloprodajnog ulagača u odboru. Činjenica je, ako želite promijeniti ponašanje tvrtke, kupnja ili prodaja nekoliko dionica neće vam pomoći. Dioničari se suočavaju s velikim problemom koordinacije, a OpenInvest to ne može riješiti. OpenInvest hvali sposobnost za korisnike da glasaju u rezolucijama dioničara za koje im je stalo brisati. Vjerujem da je to precijenjeno i da će imati malo utjecaja u odborima.

OpenInvest je dobra platforma. Maloprodajni investitori neće napraviti razliku u sobi za sastanke, a neodgovorno je OpenInvestu da investitori misle drugačije. Trebali biste se osjećati dobro u svojim investicijama. Ne biste trebali pogrešno osjećati dobro za dobro.

Druge opcije za etički investitor

OpenInvest može biti pristojna opcija za etičke investitore. Držanje pojedinih dionica osnažuje ulagače više nego nešto poput posjedovanja ETF-ova.

Barem dioničari imaju mogućnost da dostave proxy glasačke listiće (koje će OpenInvest učiniti u vaše ime). Međutim, OpenInvest nije jedina mogućnost za etičke investitore.

Etički investitori mogu odabrati pojedinačne dionice Robinhood. Robinhood investitori mogu slobodno kupovati i prodavati dionice.

Ulagači mogu kupiti sredstva upravljanja socijalnim investicijama kroz tradicionalno posredovanje poput Fidelitya.

Etički investitori bi također trebali tražiti povrat izvan burze. Vlasništvo ravnopravnih klijenata i ulaganje u nekretnine mogu se podudarati s osobnošću investitora.