Questrade Review: Mora za kanadske trgovce

DAN-TRADER, br. Pogledajte IDIOT

Kolumnist Lauded Wall Street Journala, Jason Zweig, ne povlači nikakve udarce. On vjeruje da je aktivno trgovanje glup posao, a vrijednost investiranja je jedini inteligentan pristup ulaganju dionica.

Općenito, dani trgovci čine brokerima bogatim, a svaki dan napuštaju brokera. To znamo, stoga nastojimo pregledati platforme koje promiču odgovornu raspodjelu sredstava. Tražimo investicijske proizvode koji ulagačima pružaju prednost kroz niske naknade, korisne vizualizacije ili izvrsnu uslugu korisnicima.

Međutim, nadamo se ovom trendu da pregledamo Questrade, kanadsku trgovačku platformu usmjerenu na aktivne trgovce. Zašto razbijamo vlastita pravila? Manje aktivni ulagači mogu "puknuti" platformu za postizanje niskih naknada i uravnoteženih portfelja. Osim toga, Questradeova rješenja upravljanja portfeljem vrijedi pogledati kanadske investitore.

Trgovanje niskim troškovima: Questrade's Core Competency

Questrade nudi podatke i usluge istraživanja kanadske aktivne trgovačke populacije. Američki državljani također mogu otvoriti aktivni račun za trgovanje, ali Questrade ne podržava američke račune za mirovinu.

Questrade nudi dvije razine cijena. Njihova standardna cijena je "Demokratsko određivanje cijena". Ova razina nudi 4,95 dolara zaliha (plus 1 cent po dionici do 9,95 dolara). Opcije koštaju 9,95 dolara plus jedan dolar po ugovoru. Korisnici mogu besplatno kupovati i prodavati ETF.

Questrade tereti korisnike s manje od 5000 dolara za 24,95 dolara tromjesečnu naknadu. Ulagači mogu izbjeći naknadu ako u tromjesečju ulože barem jednu (plaću) trgovinu.

Teški trgovci žele se prijaviti za napredni plan podataka o tržištu. Tržište podataka planira fancy alata koji omogućuju trgovcima da kupuju i prodaju dionice ili opcije brže i sa više podataka. Questradeovi istraživački alati su vrhunac. Kad je u pitanju jednostavnost upotrebe i napredne analitike, Questrade nadilazi opcije kao što su Ally Invest ili Merrill Edge (barem upravo sada).

Zainteresirani trgovci, mogu istražiti Questradeove alate koristeći račun slobodne prakse. Ovo je neophodno za svakodnevne trgovce. Nećete zaraditi novac ako ne možete koristiti alate.

Paketi tržišnih podataka koštaju između 70 do 89,95 dolara i najbolji su za ljude koji bi mogle imati najmanje 20 zaliha mjesečno. To je zato što trošak podataka kompenzira cijenu trgovine na oko 100 dolara.

Pasivni investitori mogu pronaći neke od Questradeovih istraživačkih alata zanimljivim ali beskorisnim. Questradeova platforma privlači trgovce danima, a pasivni investitori će pronaći puno toga kako bi zanemarili.

Questrade Portfolio IQ

Kanadski investitori možda će htjeti pogledati izdvojeno upravljanje portfeljem Questrada. Trenutačno, Questrade ne podržava američke mirovinske račune, tako da će većina američkih građana morati prenijeti upravljanje portfeljem.

Questrade Portfolio IQ je pasivno aktivan hibridni pristup upravljanju investicijama. Tvrtka ulaže u fondove kojima se trguje s niskim troškovima, a koriste upravljanje sredstvima raspodjele sredstava. Međutim, aktivni menadžeri mogu naginjati smjer vašeg portfelja na temelju analize tržišta.

Ima li aktivno upravljanje investitorima prednost? Teško je reći. Znamo da najaktivnija investicijska sredstva ne nadmašuju svoje mjerila. Međutim, portfelj koji se naginje u pravom smjeru može rezultirati višim prinosima. Questrade je uspio poslovanje s portfeljem i dalje je malen. Oni upravljaju 5 milijardi dolara u imovini. BogatstvoSimple, Questradeov primarni kanadski konkurent, upravlja 708 milijardi dolara u imovini.

Zašto je Questlingsov portfelj tako mali? To bi moglo biti pristojbe. Naknade za upravljanje imovinom kreću se od .35% za portfelje veće od 1 milijun dolara, i .7% za portfelje između 2.000 i 99.999 dolara.

U Questradeu, mnogi investitori će platiti visoke naknade bez personalizirane pozornosti.

Kako pasivni investitori mogu "podmetnuti" Questrade

Ako ste investitor u DIY, možete "pokupiti" Questradeovu nisku strukturu naknada i učiniti ga za vas. Questrade investitori mogu kupiti i prodati ETF bez provizije. Investitori s portfeljem veći od 5.000 dolara će izbjeći tromjesečne naknade za održavanje previše. Ulagači koji ispunjavaju te kriterije mogu uložiti bez naknade.

Ovih dana, Exchange Traded Funds nisu samo široki tržišni indeksi. Možete kupiti zamah ETF-ova, Smart Beta i još mnogo toga. U pasivnom investicijskom portfelju možete dizajnirati taktike ulaganja poduprte podacima. S Questradeom možete to učiniti bez pristojbi.

Iako Questrade želi mamiti na dan trgovaca, pasivni investitori će vidjeti najbolje vraća. Trenutno, platforma je najbolja za kanadske investitore. Međutim, očekujemo da će Questrade podržati američke mirovinske račune u idućih nekoliko godina. U tom trenutku, američki investitori mogu početi sjeckanje Questrada.

Ako tražite nešto pasivno, kao robo-savjetnik, provjerite WealthSimple. Za Kanađane, to je vjerojatno najbolji robo-savjetnik na raspolaganju. Provjerite ovaj Wealthsimple pregled za Kanađane.