Ulaganja

Kako započeti investicijski klub (i druge mogućnosti)

Kako započeti investicijski klub (i druge mogućnosti)

Kad sam bio na fakultetu, htio sam pokrenuti investicijski klub. Gledao sam kako bih skupio skupinu ljudi kako bi započeo jedan, pa sam tražio dobar "kako pokrenuti investicijski klub" udžbenik.

Problem je, jedino što sam pronašao je knjiga - Pokretanje i vođenje profitabilnog investicijskog kluba. Iako je ova knjiga sjajna (s više od 200 stranica odličnih korak po korak), za mnoge investitore koji već dobro razumiju burzu, to nije potrebno.

Dakle, želio sam sastaviti ovaj resurs u slučaju da želite pokrenuti vlastiti investicijski klub. Slijedi korak po korak vodič o tome kako pokrenuti investicijski klub.

Također, s usponom različitih FinTech tvrtki i nižim troškovima ulaganja, zapravo vlasništvo investicijskog kluba možda više nema smisla. U nastavku dijelimo neke alternative.

Prednosti investicijskog kluba

Postoji nekoliko razloga zašto biste željeli započeti klub ulaganja. Najveći je zajednica i obrazovanje. Uz investicijski klub, radite s drugima da biste identificirali ideje za investiranje i vjerojatno ćete naučiti nešto ili dvije.

Različiti klubovi imaju različita pravila, ali zajednička tema je da svaki član identificira ulaganja, a zatim dijeli svoje misli s grupom za kritiku.

Drugi razlog zašto su ljudi (navikli) započeti investicijske klubove je spasiti troškove poput provizije. Recimo da imate 20 članova u vašem klubu. Ako biste pojedinačno kupili dionicu, lako bi svaki član mogao zaraditi 10 dolara u provizijama. Dakle, svaka trgovina bi koštala 200 dolara u ukupnom iznosu. Međutim, ako ste skupili svoj novac kao klub i postavili jednu trgovinu, bilo bi samo 10 dolara - čime bi vam uštedio $ 190 za svaku trgovinu. To je velika stvar - budući da su troškovi najveći uzroci slabijeg ulaganja.

1. Pronađite i organizirajte potencijalne članove

Prvo što trebate učiniti je pronaći i organizirati potencijalne članove. Ovo je najteži korak, jer je pretpostavka investicijskog kluba da morate pridonijeti novcu i vremenu u posudu koju dijeli skupina ljudi.

Najveća stvar koju želite pronaći su ljudi koji će biti voljni pridonijeti uspjehu kluba, a ne freeloaders. Od svega što sam pročitao, idealna veličina grupe je 5-20 ljudi.

Zapamtite, ako imate premalo članova, da biste dobili dovoljno kapitala, morat ćete pridonijeti novcu. Ako imate previše članova, može biti vrlo teško upravljati i imati učinkovit sastanak. Ili još gore, ne slažete se i imate vrlo fragmentiran portfelj.

Neki klubovi imaju čak i pristojbu za pokretanje koja je znatno veća od mjesečnog doprinosa, recimo da započne 1.000 dolara, a zatim 50 $ mjesečno. Razlog je samo dobiti članove koji su posvećeni pomoći, i uz visoku ulaznu naknadu, uklanjaju se potencijalni mamci.

Nakon što identificirate moguće članove, zapitajte se sljedeće:

  • Vjerujete li im novac?
  • Vjerujete li im da plati na vrijeme?
  • Hoće li oni napraviti svoje istraživanje?
  • Hoće li doprinijeti razgovorima?
  • Je li neorganiziran i ne vodi evidenciju?
  • Ima poteškoća s povlačenjem okidača - kupiti ili prodati?

Iako niti jedan od tih pojedinaca ne može biti prekidac, trebate se pitati i potvrditi.

2. Postavi organizacijsku strukturu

Nakon što pronađete neke potencijalne članove, morate postaviti organizacijsku strukturu za investicijski klub. Što je klub manji, to je struktura više neformalna. Međutim, bez obzira na to koliko je ili koliko članova, kada je u pitanju bavljenje novcem, uvijek imamo unaprijed određenu strukturu.

Za osnove, trebali biste se dogovoriti o sljedećem:

  • Voditelji klubova: Predsjednik, potpredsjednik, blagajnik, pomoćnik blagajnika i tajnik. Još jednom, budući da se bavite novcem, uvijek je dobro da se dvije osobe brinu za njega. Uz pozicije, odlučite kako su izabrani i koliko dugo ostaju na tom položaju. Mnogi klubovi imaju rok od jedne godine, ali neki više rade. Također, odlučite o tome što svaka osoba čini. Tko zapravo stavlja fizičku trgovinu? Tko vodi obrazovni aspekt? Tko plaća poreze? To su sve logističke stvari koje je važno razmotriti rano.
  • Vrijeme i mjesto: Odlučite vrijeme i mjesto za susret. Što je klub manji, to je lakše susresti se kod kuće. Mnogi se klubovi sastaju mjesečno, neki češće, neki rjeđe. Na primjer, jedan od najpoznatijih investicijskih klubova, Beardstown Ladies, susreće se i ulaže svaki mjesec.
  • Pravila kluba:Također biste trebali postaviti osnovna pravila za klub. Na primjer, trebali biste imati poluifinacijska pravila za kupnju i prodaju, kako postupati s isplatama i distribucijama, kako isplatiti člana ako napuste, kako dodati člana koji se želi pridružiti, kako dovršiti klub. Zapamtite, stvari se događaju, promjene u životu. Morate rano planirati ove stvari kako bi klub mogao nastaviti glatko jedrenje kad se dogode.
  • Vođenje evidencije:Svaki član će uvijek željeti znati koji je njihov udio u kapitalu, stoga je važno da uvijek držite točne zapise. Odlučite kako ćete to učiniti i kako ćete ga komunicirati članovima kluba. Najjednostavniji način za to je da imate Google proračunsku tablicu s vidljivim doprinosima svih korisnika. Možete čak i podijeliti ovo s grupom.

3. Postavite pravnu strukturu

Zatim morate postaviti pravnu strukturu za svoj klub. Postoje dva ključna razloga za to:

  1. U idealnom slučaju, male investicije koje pridonose prerastaju u veliku količinu novca
  2. Ne možete otvoriti brokerski račun kao klub bez pravne strukture

Najčešća pravna struktura za investicijski klub je partnerstvo. U tom slučaju vam je potreban ugovor o partnerstvu i operativne ugovore. Postoje mnoge jeftine online opcije koje to mogu učiniti za vas, kao što su RocketLawyer ili Nolo, ali možda biste htjeli uzeti u obzir dobivanje stručne pomoći za početak postavljanja. Trošenje malo na odvjetnika da izradi neke dokumente može učiniti stvari mnogo lakše u budućnosti. Pogledajte naš puni vodič za postavljanje LLC za ulaganje.

Također ćete morati registrirati svoj klub kako biste dobili IIN (Employer Identification Number) iz IRS-a. Ovo je zapravo najlakši korak i brzo ga možete učiniti ovdje: Kako se prijaviti za EIN.

Kada imate definiranu pravnu strukturu, morate otvoriti račun na brokerskom računu. Mnogi brokeri s punim uslugama nude račune za investicijske klubove, ali imaju tendenciju da naplaćuju veće naknade za trgovinu. Ja sam obožavatelj TD Ameritrade, a oni nude račune i pomažu investicijskim klubovima. Bez obzira gdje otvorite račun, morat ćete osigurati kopije vaših pravnih ugovora i EIN-a.

Ovisno o tvrtki, možda će vam oni biti spremni pomoći da počnete ulagati ili čak doći na sastanak kluba kako biste pružili osnovne informacije i obrazovanje. Nikada ne boli pitati, čak i na brokerskom popustu kao što je TD Ameritrade.

4. Izgraditi zajedničku agendu

Sada kada su sve zakonske strukture za vaš klub, potrebno je izgraditi zajednički program za svaki sastanak. Ovdje se događa magija!

Obično na svakom sastanku želite pregledati svoje financijske rezultate i izvedbu. Veći klubovi to ponekad čine samo s redateljima, a zatim e-poštom izvode izjave članovima. Tipično, oni također pregledavaju investicijske pozicije kako bi se identificirale i riješile investicije s lošom izvedbom.

Nakon što ste pokrivali pravne stvari, svaki klub čini stvari drugačije, ali imate nekoliko uobičajenih svrha:

  • Raspravite / odlučite kako uložiti
  • Obrazovanje i / ili prezentacije
  • Istraživanja i rasprave

Mnogi će klubovi imati "domaću zadaću" ili delegirati istraživanja za svoje članove da ih dovrše. Tipično, klub će odrediti ciljni sektor ili vrstu ulaganja, a zatim delegirati tvrtke na istraživanje. Na sljedećem sastanku klub će se raspravljati i raspravljati o njihovim nalazima.

Nakon što se prezentacije i istraživanja provedu, klub mora odlučiti kako uložiti. Nadamo se da pravila koja ste postavili ranije na pomoć u ovom procesu (tj. 2/3 glas ili nešto slično).

Konačno, nemojte zaboraviti obrazovni dio. Iako ne morate to raditi svaki sastanak, sjajna je ideja da predavači obrazuju članove na raznim temama. Mnogi klubovi čak pozivaju govornike da podijele priče i informacije s klubom. Ovo je odličan način da se miješa (tako da ne dosadi), a još uvijek je korisna i obrazovna.

5. Imati neku zabavu

Konačno, morate se zabaviti! Ako to ne učinite, članovi se lako mogu dosaditi. Počinje odabirom imena zabavne, a možda čak i redateljske redatelje.

Također biste trebali razmišljati o hrani ili zalogaja za svoje sastanke. Ako se upoznate u nečijoj kući, svaki put kuhaju? Što o sastanku u restoranu svaki tjedan? Što god odabrali, pobrinite se da hranite svoje članove!

Konačno, čak možete iskoristiti neke svoje zarade kako biste išli na zabavne izlete. Čuo sam za neke grupe koje se obvezuju na odmor s zaradom za ulaganja - putovanja na Havajima ili druge zabavne destinacije. Iako nije uobičajena, sigurno miješa stvari i čini ga zabavnim.

Alternativne investicijske klubove

Danas je tehnologija omogućila slobodno trgovanje. Razgovarali smo o besplatnim aplikacijama za investiranje prije. Kao takav, ako je smanjenje troškova bio jedan od vaših primarnih briga za pokretanje kluba koji ulažu, možete pogledati u korištenju usluge kao što je M1 Finance, M1 Finance vam omogućuje izgradnju portfelja zaliha i investicijskih fondova bez provizije. Ovo je ogromno za investiranje klubova.

Sada možete imati "klub" koji raspravlja o investicijskim idejama, ali svaki član može imati vlastiti račun i trgovati besplatno. Time se štedi trošak stvaranja tvrtke LLC, a to vam omogućuje da ne morate brinuti o mnogim problemima s usklađenosti. Tada možete jednostavno raspravljati o investicijama, a svaki član i sama ide i izvršava.

Ovdje pogledajte M1 financije i pogledajte kako bi to mogla biti sjajna alternativa računu ulaganja.

Koje su vaše misli o tome kako pokrenuti investicijski klub? Je li to nešto što ste razmotrili?

Pošalji Komentar