T. Rowe Cijena Review 💲💲💲

Jedna od najvećih investicijskih brokerskih društava na svijetu, T. Rowe Price ima investicijske klijente u 43 zemlje širom svijeta. Osnovana 1937. godine, tvrtka posjeduje više od 6.000 suradnika, a imovina pod upravljanjem iznosi 776,6 milijardi dolara.

T. Rowe Price možda je najpoznatija po svojim investicijskim fondovima. Oni nude 126 investicijskih fondova bez opterećenja, uključujući 54 fondova zaliha, 34 obveznice, 34 sredstva raspodjelu sredstava, 25 sredstava ciljnih datuma i 8 novčanih fondova. Još važnije, tvrtka tvrdi da preko 85% njihovih investicijskih fondova pobjedi njihov 10-godišnji Lipper prosjek (od 9/30/16).

Svaki kupac ima pristup specijaliziranim investicijskim ulaganjima, što je komplementarna usluga usmjeravanja. Stručnjaci za ulaganja usko će surađivati s vama kako biste identificirali svoje financijske ciljeve i pregledali svoju trenutnu investicijsku strategiju. Oni su iskusni investicijski stručnjaci koji vam mogu pomoći s raznim investicijskim potrebama koje uključuju procjenu i preraspodjelu portfelja, usporedbu i odabir fondova, izmjene računa i IRA-e.

Otvaranje računa s T. Rowe Price

Otvaranje računa s T. Rowe Price koristi se u četiri koraka:

1. korak: izradite svoj profil i odaberite vrstu računa - Unesete adresu i kontakt podatke, a zatim odaberete vrstu računa koju želite.
Korak 2: Odaberite vrste ulaganja - Izaberite popis investicijskih fondova. Također ćete imati pravo istraživati investicijske fondove prije početka procesa.
Korak 3: Odredite financiranje - Da biste omogućili elektronički ulaganje, dostavit ćete svoj osobni broj bankovnog računa i brojeve za usmjeravanje banke. Morat ćete odgovoriti na nekoliko pitanja kako biste potvrdili svoj identitet. No ako vam je draže, možete poslati ček kako biste financirali svoj račun.
Korak 4: Pregledajte i pošaljite - Ovdje uspostavite korisničko ime i zaporku koja vam omogućuje da odmah pogledate svoj račun.

Nakon što se ustanovi vaš račun, možete upotrijebiti uslugu automatskog generiranja sredstava (AAB) za mjesečne doprinose od najmanje $ 100 po transakciji, nakon što je zadovoljen minimalni iznos za otvaranje računa (pogledajte minimalne informacije o računu u nastavku).

T. Rowe Cijena Značajke i pogodnosti

Ovdje je samo sažetak nekih od značajnijih značajki i pogodnosti koje nudi T. Rowe Cijena:

Dostupne vrste računa. Možete odabrati dvije vrste računa, T. Rowe Price Mutual Funds i T. Rowe Price Brokerage. T. Rowe Price Mutual Funds je posebno za održavanje investicijskih fondova T. Rowe Price, dok račun T. Rowe Price Brokerage može sadržavati sve vrste ulaganja.

T. Rowe Price nudi i pojedinačne i zajedničke račune, kao i skrbničke i povjerljive račune. Oni također pružaju tri vrste koledž štednje planova, uključujući i T. Rowe Cijena College štednje plan, Sveučilište Alaska College štednje plan, i Maryland College Investicijski plan.

Za mirovinu, oni nude tradicionalne i Roth IRA-e, uključujući i rollover IRAs. Za vlasnike samostalnih i malih poduzetnika nude se SEP IRA, SIMPLE IRAs, 403 (b) planovi, pojedinačni 401 (k) s ("Solo 401 (k) s") i male poslovne planove 401 (k).

Ponuđene investicije. Kao investicijska platforma svjetske klase, T. Rowe Price nudi cijeli niz porezno učinkovitih, općinskih, fiksnih prihoda i globalnih investicijskih fondova, pojedinačnih dionica, ETF-ova, obveznica, CD-a i plemenitih metala.

T. Rowe Price investicijski fondovi.

Možete odabrati između 126 investicijskih fondova u iznosu od 126 T. Rowe Price. To uključuje fondove uložene u američke i međunarodne dionice, obveznice, mješovitu imovinu i investicijske fondove na novčanom tržištu i druge investicijske portfelje koji su dizajnirani za zadovoljavanje raznolikih i promjenjivih potreba i ciljeva osobnih ulagača.

Ciljani datum sredstava.

Svaki od aktivno upravljanih odluka je raznolik portfelj fondova, koji je profesionalno uspio ispuniti određeni datum umirovljenja.

Burze s burzovnim sredstvima (ETF).

T. Rowe Price nudi bilo koji ETF koji se trguje na burzi putem T. Rowe Price Brokerage. Najčešći ETF-ovi uključuju:

iSHARES - Nudimo investitorima pristup do jedne od najšira linija indeksa dostupnih putem ETF-ova.
QQQ dionice - Značenje izvedbe Nasdaq 100.
SPDRs- Ponekad zvane "pauci", to su niz ETF-ova koji ulažu u S & P 500, S & P MidCap 400 i razne sektore specifične za stil.
DIA (ili DIAMONDS) - Ovi fondovi su povezani s izvedbom industrijskog prosjeka Dow Jones.
HOLDRs - Ponuda koju nudi Merrill Lynch, koji su portfelji koji prate odabranu skupinu dionica koje predstavljaju pojedine tržišne podsektore, poput biotehnologije. Strukturirani su kao povjerenik povjerilaca i nisu registrirani, ili ih regulira, Komisija za vrijednosne papire i burze.

Online brokerski centar T. Rowe dostupan je alatima i istraživanjima koji će vam pomoći da napravite prave ETF-ove odabire za svoj portfelj. Također, reinvestiranje dividende je dostupno za ulaganja ETF-a, uz određena ograničenja.

Minimalni početni depozit.

Minimalni iznos koji je potreban za otvaranje računa iznosi 2.500 USD za redoviti investicijski račun (umirovljenje). Računi skrbničkih računa zahtijevaju minimalni početni ulog od samo 1.000 USD. IRA računi također zahtijevaju početni minimalni polog od $ 1,000.

Usluge savjetovanja.

To je usluga koju nudi T. Rowe Price kupcima koji imaju najmanje 100.000 dolara na depozit kod tvrtke.To vam može pomoći da vam dade savjete u vezi s vašim planovima umirovljenja, ili da obavite procjenu portfelja.

Nudi sljedeće usluge:

One-na-jedan razgovori s savjetničkim savjetnikom kako biste pregledali svoju financijsku situaciju i identificirali svoje ciljeve ulaganja i umirovljenja.
Sofisticirana analiza koja testira vašu strategiju kroz mnoge tržišne scenarije.
Posebni savjeti koji će vam pomoći u ispunjavanju ciljeva mirovine pružanjem preporučene stope štednje, dodjele portfelja i strategije prihoda od umirovljenja.
Kontinuirane godišnje provjere kako bi vaša strategija ostala na putu prema ciljevima.

Služba za korisnike.

Možete se obratiti investicijskom stručnjaku besplatnim telefonom, radnim danom od 8 ujutro do 20:00 sati. Istočno vrijeme. Možete ih kontaktirati putem sigurne e-pošte, ali morate se prijaviti kako biste to učinili.

Također možete upotrijebiti 24-satnu automatiziranu telefonsku uslugu Tele * Access, T. Rowe Price koja vam može pomoći pri pristupu vašim informacijama o računu, uključujući bilance, provjeru cijena, prinose i ukupne prinose za bilo koji investicijski fond T. Rowe Price, kupnju i prodaje vrijednosnih papira i opcija, ili dohvatiti citate u stvarnom vremenu.

Cijena mobilne aplikacije T. Rowe.

Možete odabrati između T. Rowe Price osobne aplikacije za iPad ili iPhone. Tvrtka nudi dvije web stranice optimizirane za mobilne uređaje, T. Rowe Price Mobile Website i mobilnu web stranicu za odlazak na radno mjesto.

Pomoću mobilnih aplikacija T. Rowe Price možete pregledati bilance računa, prikaz alociranih sredstava i povijesne grafikone. izvršiti transakcije na vašem računu, provoditi investicijska istraživanja i provjeriti status nedavnih i transakcija na čekanju.

Zaštita imovine.

T. Rowe Price i Pershing (agencija za čišćenje T. Rowe Price) članovi su Institucije za zaštitu ulagatelja vrijednosnih papira (SIPC), što znači da je vaš račun zaštićen do 500.000 USD (od čega 250.000 USD može biti potraživanje za gotovinu koja čeka reinvestiranje). SIPC ne štiti od bilo kakvog gubitka zbog fluktuacije tržišta, već u slučaju neuspjeha brokera.

Osim SIPC-a, Pershing također osigurava pokrivenost veća od SIPC ograničenja od Lloyd's iz Londona, u suradnji s drugim osiguravateljima. Višak pokrivenosti SIPC-om pruža sljedeću zaštitu za imovinu koju je držao u pritvoru Pershing i njegov londonski zastupnik, Pershing Securities Limited:

Ograničenje gubitka agregata od 1 milijarde dolara vrijednim vrijednosnim papirima - preko svih računa klijenata.
Ograničenje gubitka od klijenta od 1,9 milijuna dolara za gotovinu koja čeka reinvestiranje - u okviru ukupnog gubitka od 1 milijarde dolara.

Sigurnost računa.

T. Rowe Price koristi tehnologiju Secure Sockets Layer / Transport Layer Security (SSL / TLS) kako bi uspostavio šifriranu vezu između vašeg preglednika i naših web aplikacija. Isto tako, koristite potvrdu web mjesta tako što ćete zahtijevati odabir slike i unos frazu. Koriste 2-faktorsku autentifikaciju koja zahtijeva unos lozinke i jednokratni pristupni kod kako biste osigurali veću sigurnost tijekom postupka prijave.

T. Rowe Cijena alata i kalkulatori

Neki od alata i kalkulatora koje nudi T. Rowe Price uključuju:

Usporedba alata uzajamnog fonda. Ovaj vam alat omogućuje usporedbu vašeg fonda s više od 15.000 obitelji fondova na temelju izvedbe, troškova i naknada, karakteristika fondova i volatilnosti.

Morningstar Portfolio Manager. Ovaj alat omogućuje praćenje performansi vašeg portfelja i prikaz temeljnih fundusa pomoću značajke X-Ray i Stock Raskrižja na zaslonu.

Budućnost. Ovo je novi resurs za planiranje mirovine koji vam pomaže razumjeti financijske ciljeve i razviti plan za njihovo postizanje. Izračunava personalizirani broj koji vam pomaže pratiti napredak prema ispunjenju ciljeva mirovine.

Izračuni se temelje na raznim inputama, uključujući vašu tekuću plaću, doprinose za umirovljenje, predvidljivim izvorima dohotka od umirovljenja (kao što su socijalna sigurnost i bilo koji mirovinski prihod koji bi mogli imati pravo), vaše buduće potrebe za prihodom i željenu dob umirovljenja.

Budućnost put koristi analitički alat poznat kao Monte Carlo kako bi modelirao buduću nesigurnost temeljenu na vjerojatnosti. Dopušta budućem putu za procjenu širokog raspona potencijalnih rezultata ulaganja simuliranjem načina na koji mogu nastupiti na 1000 različitih tržišnih scenarija. Na primjer, Monte Carlo razmatra stope povrata na različite raspodjele sredstava, troškove ulaganja i očekivane stope inflacije u razvoju budućih prihoda i predviđanja imovine.

Alat za istraživanje uzajamnog fonda. Ovaj alat za filtriranje sredstava prema kategorijama, ciljevima ili Morningstar kategoriji. Možete sortirati pomicanjem uzajamnog fonda i pomoću strelica pronaći ključne informacije o svakom fondu. Omogućuje vam da usporedite važne informacije, kao što su izvedba fondova i raspodjela imovine prebacivanjem pojedinačnih sredstava i klikom na okvir "Dodaj za usporedbu".

Stock Screener. Pretraživanja možete provesti na temelju industrije, izvedbe, veličine, rasta, vrijednosti, predviđanja zarade i još mnogo toga.

ETF Screener. Omogućuje vam provođenje pretraživanja na temelju klasifikacije fondova, vrste imovine, izvedbe, rizika, tržišne kape, sektora i još mnogo toga.

Naknade za T. Rowe

Godišnje pristojbe. Godišnja naknada od 20 USD naplaćuje se za svaki račun uzajamnog fonda T. Rowe Price s saldom ispod 10.000 USD. Investitori se mogu kvalificirati za odricanje od naknade za uslugu računa na bilo kojem od tri sljedeća načina:

Pretplatite se na elektroničku dostavu izjava, potvrda i prospekata i izvješća dioničara,
Održavajte pojedinačni kombinirani saldo od $ 50,000 ili više za sve T.Rowe Price računi (uključujući investicijske fondove, posredovanje i planove za umirovljenje malih poduzeća),
Kvalificirajte se za T. Rowe Price Select Client Services na temelju viših razina sredstava od 100.000 USD ili više.

Dionice i burze kojima se trguje (ETF). 9,95 dolara po trgovini za račune s više od 30 izvršenih obrta u prethodnih 12 mjeseci ili korisnicima koji ispunjavaju uvjete za program T. Rowe Price Select Client Services. Ako ne, postoji naknada od 19,95 USD po trgovini za sve ostale račune

Investicijski fondovi. Nema transakcijskih naknada - bez naknade. Učitaj sredstva - samo navedeno opterećenje. Inače 35 dolara po trgovini.

Mogućnosti. 9,95 dolara plus 1 $ po ugovoru za račune s više od 30 izvršenih obrta u prethodnih 12 mjeseci ili kupcima koji ispunjavaju uvjete za program T. Rowe Price Select Client Services. Ako ne, postoji naknada od 19,95 USD plus 1 USD po ugovoru za sve ostale račune

Obveznice i potvrde o depozitima (CD-ovi). Trenutačni raspored naknada za obveznice i CD-ove je sljedeći:

Trezorski zapisi, 50 dolara
Agencija (FNMA, FHLMC), SAVJETI, trezorskih i kuponskih bilježaka i obveznica, trezorskih blagajni 0% bond obveznica, $ 1 po $ 1,000 bond
GNMA i CMO (minimalno $ 25.000), $ 1 za $ 1,000 Bond
Korporativne obveznice, 5 $ po 1000 dolara obveznica
Municipals (Minimum of $ 5,000), 5 $ po 1000 dolara obveznica
CD kupljeni u paru ($ 1,000)

Dragocjeni metali. Uključuje zlato, srebro, paladij i platinum, s komisijama na temelju dolar iznos trgovine. Na primjer:

$0—$9,999, 0.025%
$10,000—$49,999, 0.020%
$50,000—$99,999, 0.015%
100.000 USD i više, 0.0075%

T. Rowe Cijena Mogućnosti upravljanja ulaganjima

Uvijek ste slobodni uložiti kroz T. Rowe Price na samostalno usmjerenu osnovu. Ali, ako ste u potrazi za profesionalnim upravljanjem imovinom, T. Rowe Price nudi i to. Zapravo, oni imaju četiri različite razine upravljanja ulaganjima, a temelje se na veličini investicijskog portfelja koji se održava s tvrtkom. Svaki od njih nudi vlastiti set pogodnosti.

Preferirano - s ukupnim ulaganjima od - 100.000 USD + - nudi sljedeće usluge:

In-depth sažetak performansi portfelja
Diskontirana brokerska obrta (9,95 dolara po trgovini)
Besplatno članstvo Morningstar Premium - vrijednost $ 199 / year

Osobno - s ukupnim ulaganjima od - $ 250.000 + - nudi sljedeće usluge:

Pristup iskusnim upraviteljima klijenata
Namjenska pomoć s složenim financijskim transakcijama
Besplatni proizvodi TurboTax online

Poboljšana osobna - Ukupna ulaganja od - $ 1.000.000 + - nudi sljedeće usluge:

Odricanje od naknada za usluge savjetovanja
Personalizirana pomoć s potrebnim minimalnim distribucijama (RMD)
Besplatan pristup The Wall Street Journal Onlineu - vrijednost od 348 USD / god

Privatno upravljanje imovinom - Ukupna ulaganja od - 3.000.000 USD + - Ova razina pruža diskrecijsko upravljanje imovinom za klijente koji žele da se njihova imovina profesionalno upravlja u zasebnom portfelju. Privatno upravljanje imovinom pruža zasebno upravljane portfelje za pojedince i njihove obitelji, kao i za povjerenja, darove, fondacije i institucije.

Razvijaju odnos s vama putem osobnih sastanaka i konzultacija, kako bi stekli potpuno razumijevanje vaših investicijskih ciljeva, potreba za povratom, tolerancije na rizik, vremenskog horizonta, potreba za likvidnošću, poreznih razmatranja i drugih kritičnih čimbenika koji definiraju vaše smjernice za ulaganja. Oni također redovito održavaju sastanke licem u lice kako bi mjerili napredak prema ciljevima ili prilagodili smjernice ulaganja u odnosu na promjenjive potrebe. Primit ćete tromjesečne sažeci investicija, podatke o izvedbi i investicijska pisma kao dio usluge.

Hoće li T. Rowe cijena raditi za vas?

T. Rowe Price je izvrsna investicijska posredovanja ako ste usredotočeni na dugoročno ulaganje, a ne na trgovanje. Specijalizirani su za investicijske fondove, a obitelj fonda jedan je od najboljih i najpopularnijih dostupnih na tržištu.

Također nude usluge profesionalnog upravljanja investicijskim fondovima, koje su dostupne nositeljima računa na temelju progresivnih veličina računa. To vam omogućuje da razina vaše usluge raste kako vaš portfelj raste. Kombinacija i vlastitih investicijskih fondova, pomiješana s ostalim investicijama, uz profesionalno upravljanje, izvrsna je mješavina za dugoročni ulagački uspjeh za investitora koji ima više pasivnog investicijskog pristupa.

Ako ste aktivni trgovac, T. Rowe Price vjerojatno nije najbolji izbor. Njihove trgovinske komisije nalaze se na višem kraju raspona velikih investicijskih brokerskih kuća. I vjerojatno nećete imati puno potrebe za uslugama upravljanja investicijama.

Ali za sve ostale investitore, T. Rowe Price može biti odličan izbor. Možete s njima pokrenuti račun - bilo račun za uzajamni fond ili brokersku računicu - tako da posjetite web stranicu T. Rowe Price.