Ulaganja

WealthSimple Review: Robo savjetnik s osjećajima

WealthSimple Review: Robo savjetnik s osjećajima

Je li teško ulaganje? Ne baš. Na The College Investor, vjerujemo da lijeni investitori rastu bogati. Ulagači rijetko trebaju naučiti nešto više od osnovne raspodjele sredstava. Kad shvatite neki žargon i automatizirate naviku osjetljivog ulaganja, postavili ste se.

Lakše je nego ikad početi ulagati u dionice i obveznice kojima se javno trguje. Jeftinije nego ikad imati vlastite financijske proizvode koji prate uspona na burzu burze. Ali ne svatko pliva u gotovini. Zašto?

Osoba nakon osobe nam govori da ulaganje mora kliknuti. Ako investicijsko svjetlo nije kliknulo na vas, razmotrite provjeru Wealthsimplea. To je automatizirana platforma za ulaganje koja nudi osobne dodira.

Nazovite ga Robo savjetnikom s osjećajima. I kao što ime implicira, oni i dalje ulažu jednostavno.

Provjeri Wealthsimple ovdje, a čitatelji College Investora dobivaju 10.000 dolara kojima se upravlja jednom godišnje.

Nevjerojatno osnove

Poput većine roboadvisora, Wealthsimple ističe četiri stupa moderne teorije portfelja:

  • Niski troškovi
  • Sredstva širokog tržišnog indeksa
  • Raspodjela sredstava
  • Automatizirano rebalansiranje

Ako svoj novac uložite u Wealthsimple, stavite novac u troškovno učinkovite ETF-ove. ETF-ovi imaju porezne olakšice za ljude koji ne ulažu u mirovinske račune. Oni također imaju izuzetno niske naknade.

Bogatstvo samo omogućava investitorima da odaberu široke indekse indeksa tržišta. Ne možete odabrati pojedine dionice. U osnovi kupite komad američke burze, dio svjetskog tržišta dionica, i krišku nekih tržišta obveznica.

Jedina prava odluka koju klijenti trebaju učiniti jest njihova raspodjela imovine. Sasvim bogatstvo ima za cilj pružiti svojim klijentima što veći mogući potencijal rasta. Međutim, ljudi se bore da ostanu uloženi tijekom nestabilnosti. Da bi zadržali svoje klijente uloženim tijekom padanja, Wealthsimple ulaže neki novac u imovinu koja raste sporije, ali ima manje negativne volatilnosti.

Konačno, Wealthsimple vas drži uloženim u idealnu raspodjelu imovine. Nema potrebe da se prijavite ili učinite fancy math. Oni će se pobrinuti za to.

Bogatstvo će čak i pregledati vaš cijeli portfelj (uključujući račune koje ne držite na Wealthsimpleu). Savjetovat će vas o promjenama na drugim računima kako bi vaša ulaganja bolje odgovarala vašim ciljevima i profilu rizika.

Bogatstvo ne naplaćuje 0,5% ukupnog portfelja ako je vaš portfelj vrijedan manje od 100.000 USD. Portfolija vrijedna 100.000 dolara i gore imaju naknadu od 0,4% (ova razina se zove Wealthsimple Black). Međutim, imajte na umu da čitatelji College Investora dobivaju 10.000 dolara kojima se upravlja bez naknade za jednu godinu.

Te stope su malo veće od Wealthfront i Betterment, ali Wealthsimple nudi važnu ulogu koju te veće tvrtke ne rade. Objasnit ću ih dolje.

Danas Wealthsimple upravlja preko 750 milijuna dolara uložene imovine. Brzo postaje jedan od najvećih robo savjetnika na tržištu.

Društveno odgovorno ulaganje

Bogatstvo se razlikuje od drugih investitora nudeći društveno odgovorno ulaganje. Društveno odgovorno ulaganje uključuje ulaganje u tvrtke s jasnom predanost promicanju društvenog dobra. Tvrtke mogu promicati globalne uzroke okoliša, smanjiti korupciju i nejednakost spolova i promicati veće standarde življenja na globalnoj razini.

ETF-ovi širokog tržišta za društveno odgovorne ulagače imaju veći omjer troškova od ostalih ulagača. Međutim, oni bi mogli biti vrijedni dodatnih troškova ako to znači da možete imati lakšu savjest.

Naravno, nikakva društveno odgovorna investicijska košarica neće savršeno odražavati vaše osobne ideale. No, trebali biste pogledati Wealthsimpleovu ponudu kako biste provjerili odgovaraju li vašim standardima.

Blago Black: Otključavanje srca

Iako Wealthsimple nudi pristojne investicijske opcije, njihova stvarna vrijednost je za investitore s više od 100.000 dolara u imovini. Ulagači s više od 100.000 dolara kojima upravlja Wealthsimple postaju klijenti Wealthsimple Black. Blago Black korisnicima koristi više od tehnologije Wealthsimplea. Oni imaju koristi od Wealthsimpleovih ljudi.

Wealthsimple Black klijenti mogu se susresti s stručnjacima za financijsko planiranje kako bi razmotrili svoje ciljeve uštede i ulaganja. Klijenti koji razvijaju odnose s određenim savjetnikom mogu zakazati buduće pozive s istom osobom. Pomoću ove usluge korisnici dobivaju savjetnika za ljudske resurse koji koriste tehnologiju za upravljanje portfeljem.

Ovaj hibridni model nudi najbolje ljudske savjetnike i tehnologiju. Dobivate pristup treneru novca kada trebate svoje savjete, ali dobivate algoritam za upravljanje investicijama.

To je puno bolja cijena od Bettermentove 0,4% "Plus" klijentske razine koja samo omogućuje razgovor s CFP jednom godišnje.

Da bi zasladio posao, Wealthsimple također nudi dvije glavne prednosti za Wealthsimple Black klijente. Prvo vas upisuju u skupljanje poreznih gubitaka. Sakupljanje poreznih gubitaka neće vas učiniti bogatim, ali osobe s portfeljima bez mirovine možda će vidjeti nekoliko osnovnih točaka poboljšanja kada se implementira. Sakupljanje poreznih gubitaka jedan je od razloga za razmotriti Robo-Advisor ako ste bogati.

Blagostupnici Black kupci također imaju pristup Priority Pass airport lounges. Doduše, ovo je bizarna zamka za financijsku tvrtku koja nudi. Međutim, to je lijep bonus ako namjeravate koristiti robo-savjetnika ionako.

Ako razmišljate o robo-savjetniku, dajte bogatstvu probati. Čitatelji s koledžom investitora dobivaju 10.000 dolara kojima se upravlja jednom godišnje.

WealthSimple pregled
  • Povjerenstava i pristojbe - 70
  • Služba za korisnike - 70
  • Jednostavnost korištenja - 80
  • Alati i resursi - 50
  • Mogućnosti ulaganja - 20
  • Usluge specijalizacije - 20
52

Sažetak

Osoba nakon osobe nam govori da ulaganje mora kliknuti. Ako investicijsko svjetlo nije kliknulo na vas, provjerite našu Wealthsimple recenziju.

Pošalji Komentar