Ulaganja

Koje vrste investitora jeste sada?

Koje vrste investitora jeste sada?

Posljednjih nekoliko mjeseci investitori su ostavili niz stavova i osjećaja o ulaganju. Osobno mislim da sam od prošle jeseni imao bolnu želuca, za što mislim da napokon odlazi. Može li se netko drugi odnositi na to? Pronalaženje ulaganja koja rezoniraju vašim stavom bitno je u tome da se vaš investicijski portfelj kreće naprijed. Sastavio sam skicu sličica četiriju zajedničkih stavova klijenata s kojima sam se susreo nedavno, a za svaku sam vam dao moguće investicijsko rješenje za vas, poduzmite korak naprijed. Kakav ste ulagač?

Tip 1: Misli da je novac kralj

Ovaj investitor nije spreman za veliki pad u dionice. Ali ako vidite da inflacija prijetnje predstavlja dugoročnu strategiju za gotovinu, možda ćete se moći potaknuti da poduzmete korake kako biste izbjegli tu situaciju. Poduzmite korake s ulaganjima koja ulažu u Ginnie Mae vrijednosne papire i plaćaju mjesečnu dividendu. Ako je vaša porezna šifra zabrinutost, razmotrite kratkoročne / srednjoročne investicijske ocjene osigurane municipalne obveznice. Ako porez nije problem, korporativne obveznice visokog stupnja mogu biti valjani izbor. Budite sigurni da razumijete sve rizike koji dolaze s ulaganjem u obveznice.

Tip 2: nije sadržaj u gotovini, ali nije spreman za sve dionice

Unatoč skupu, ovaj investitor nije spreman u potpunosti prihvatiti dionice, ali ona zna da ne može pobijediti tako što joj novčani tok stagnira na računu novčanog tržišta. Poduzmite korake s raznolikim portfeljem s dodjelom udjela obveznica, dionica i kratkoročnih ulaganja. U početku, fokus bi trebao biti više u obveznicama koje predstavljaju 60% -80% cjelokupnog investicijskog portfelja. Kako vrijeme prolazi, možete razmotriti troškove dolara koji će usredotočiti vaš portfelj na više dionica.

Tip 3: Malo pištolj stidljiv zbog dionica, ali strahovi nedostaju oporavak

Ova dugoročna perspektiva ovog investitora pokušava se osloboditi svoje kratkotrajne tjeskobe o smjeru tržišta. Investicija usredotočena na pronalaženje visokokvalitetnih i održivih poduzeća može biti upravo ono što je naredio liječnik. Poduzmite korak s ulaganjem koje traži kvalitetne tvrtke svih veličina koje izgledaju da imaju solidan ili jak potencijal rasta.

Tip 4: Misli da su zalihe jeftine; osjeća svjetsku kupovnu priliku

Ovaj investitor obično ima dugoročni pogled, spreman je preuzeti više rizika i vjeruje da je prilika za kupnju niskih dionica prilika da dodaju neke brzine kako bi postigli svoje dugoročne ciljeve. Poduzeti korake s investicijama i ulagati u svjetske vrijednosne papire manjih tvrtki koje su portfeljni menadžeri identificirali kao dobre vrijednosti.

Uklapate li se u bilo koji od ovih profila ulagača? Ako je tako, kakav si investitor?

Kratka riječ iz mog odjela za pridržavanje ...

  • Mišljenja iznesena u ovom materijalu su samo za opće informacije i nisu namijenjena za pružanje konkretnih savjeta ili preporuka za bilo kojeg pojedinca. Da biste utvrdili koja ulaganja (e) mogu biti prikladna za vas, prije ulaganja konzultirajte svog financijskog savjetnika. Svi referentni rezultati su povijesni i ne jamče buduće rezultate. Svi indeksi su neupravljani i ne mogu se izravno uložiti.
  • Vlada SAD-a jamči državne obveznice i trezorske zapise o pravodobnoj isplati glavnice i kamata i, ako se drže do dospijeća, nude fiksnu kamatnu stopu i vrijednost fiksne glavnice. Međutim, vrijednost dionica fondova nije zajamčena i neće se mijenjati. Tržišna vrijednost korporativnih obveznica će varirati, a ako se obveznica proda prije dospijeća, prinos ulagatelja može se razlikovati od oglašenog prinosa.
  • Obveznice podliježu tržišnom i kamatnom riziku ako se prodaju prije dospijeća. Vrijednosti obveznica će se smanjivati ​​s povećanjem kamatnih stopa i podložne su dostupnosti i promjeni cijene. Visoka kamatna stopa / junk bondovi nisu investicijski vrijednosni papiri, uključuju značajne rizike i općenito bi trebali biti dio diversificiranog portfelja sofisticiranih investitora.
  • Vlada SAD-a jamči za pravovremenu glavnicu i kamate, no ovo se jamstvo ne odnosi na prinos niti štiti od gubitka glavnice ako se obveznice prodaju prije plaćanja svih hipotekarnih hipotekarnih kredita.
  • Muni obveznice podliježu tržišnom i kamatnom riziku ako se prodaju prije dospijeća. Vrijednosti obveznica će se smanjiti s porastom kamatnih stopa. Prihodi od kamata mogu biti podložni alternativnom minimalnom porezu. Federalno bez poreza, ali se mogu primijeniti i drugi državni i državni i lokalni porezi.
  • Ulaganje u međunarodna i tržišta u nastajanju može dovesti do dodatnih rizika kao što su valutna kolebanja i politička nestabilnost. Ulaganje u dionice s malim dionicama uključuje specifične rizike kao što su veća volatilnost i potencijalno manja likvidnost.
  • Ulaganje u dionice uključuje rizik uključujući gubitak glavnice Prošla učinkovitost nije jamstvo budućih rezultata.
  • Dionice s malim dionicama mogu biti izložene većem stupnju rizika od vrijednosnih papira većeg broja tvrtki. Nelikvidnost tržišta malih dionica može negativno utjecati na vrijednost tih ulaganja.

Pošalji Komentar