Zašto sam dobio $ 36,000 godišnje pa bih mogao napisati ovo ....

Sve je počelo u srpnju 2008, kada je rođen moj blog, Good Financial Cents.

Uvijek sam imao strast za obrazovanjem ljudi na osnovama investiranja i financijskog planiranja, a ja sam uzbuđen na novu razinu stvaranjem bloga.

Bio sam sretan u smislu da sam nedavno otišao samostalno i nakon nekog uvjeravanja, moja nova posrednička tvrtka dopustila mi je da počnem blogati.

Ono što je bilo nesretno u to vrijeme bilo je to što sam bio registrirani predstavnik serije 7, što je u osnovi značilo da mogu primati provizije od prodaje određenih investicijskih proizvoda.

Iako je moja Serija 7 činila samo dio svog ukupnog posla, ipak sam pao pod punom regulacijom FINRA (Financial Industry Regulatory).

Što to znači?

Budući da je u potpunosti reguliran FINRA-om, bitno je da za objavljivanje postova na blogu, videozapisa ili bilo čega na mojoj web stranici, prvo je sve trebalo provoditi kroz moj odjel za usklađivanje.

To je značilo da ću napisati članak, faksirati članak zajedno s obrazacom za prijavu na usklađenost, a zatim pričekati e-mail odobrenje za objavljivanje članka koji će trajati između tri i sedam radnih dana, ispisati odobrenje za zadržavanje u našoj grani datoteku, a zatim objavite izmjene.

Morao sam dobiti odobrenje za svaki pojedini članak Objavio sam na svojoj web lokaciji. U to vrijeme bilo je preko 800 članaka!

Zamislite da pokušavate pratiti to. Obećavam vam da nije zabavno.

Proces je bio noćna mora, ali nakon skoro godinu dana radi na taj način, moj asistent i ja smo usavršili sustav najbolje što možemo. Čak i po najvećoj učinkovitosti, moj pomoćnik i ja potrošili smo pet do deset sati tjedno samo rukovanje aspektom usklađenosti - a to nije imalo veze s pisanjem članka, objavljivanjem članka, poliranjem članka i rukovanjem na bilo koji drugi način na stražnjoj strani moje web stranice.

Ono što je još više pogoršalo blogging aspekt bilo je da je teško dobiti glas. Članci mojih blogova uvijek su morali biti "uravnoteženi", a meni je bilo zabranjeno izraditi napomene poput

"Volim Roth IRA i mislim da je to jedna od najvećih stvari ikada stvorenih!"

Umjesto toga, morat ću reći nešto slično

"Potičem svakog investitora da razmotri Roth IRA kao dio vašeg investicijskog plana".

Zvučim poput zastrašujućeg političara. Uh!

Nepotrebno je reći da je pokretanje bloga bilo dugotrajan proces kada dodate vrijeme za upravljanje problemima sukladnosti!

Već više od dvije godine radim na taj način i jako zavidim mojim registriranim partnerima investicijskih savjetnika koji su slobodno mogli objaviti svoj blog jer su pali svoje licence za vrijednosne papire serije 7.

Neću lagati, bio sam ljubomoran!

Ne samo da sam bio ljubomoran, bio sam frustriran. Ja sam tip momka gdje bih želio nešto reći, želim to reći. Ako želim nešto učiniti, želim to učiniti. Ne želim moliti dopuštenje da govorim. Cijelo vrijeme dok sam vodio moj blog na ovaj način, to je ono što je izgledalo.

Morao sam dobiti dopuštenje da kažem ono što sam htio reći. I to nije super.

Što me poslalo preko ruba?

Osim što je moj blog bio jako praćen i reguliran, tako je i bila prisutnost društvenih medija. To je bio Twitter, Facebook, LinkedIn, YouTube i sve drugo u prostoru društvenih medija.

Dakle, ja sam vrsta Twitter-holic #proudofit

Kad sam započeo na Twitteru, morao sam dobiti moj Twitter profil odobren od strane usklađenosti. Odobreno je i u razgovoru s mojim starim suradnikom, rekla mi je

"Samo pazite na ono što cvrkutate ili objavite na Facebooku. Sve dok ostanete u istim smjernicama poput vašeg bloga, trebali biste biti u redu. "

Uzeo sam joj savjete za srce i za sljedeću godinu plus, bio sam tweeting i Facebooking up oluje!

U srpnju 2010. moj je brokersko društvo objavio obavijest da je naveo da li će savjetnici biti na Facebooku i Twitteru, da sve mora biti unaprijed odobreno prije objavljivanja.

Pročitao sam to i doslovno skoro puked.

To ne može biti u redu, zar ne?

Da biste zatražili da se ažuriranja statusa na Facebooku unaprijed odobravaju?

Ili bi me netko trebao poslati na Twitter i želio sam ih odgovoriti, morat ću poslati moj odgovor na moj odjel za usklađenost i pričekati njihovo odobrenje prije nego što bih mogao govoriti?

Ne, nema načina da tako može biti, to je ludo!

Nažalost, možda je bila lud, ali to je bila stvarnost. U razgovoru s mojim novim službenikom za sukladnost, otkrila mi je da su moji najmračniji strahovi bili istiniti: sve komunikacije društvenih medija morale bi biti unaprijed odobrene.

Pokušavajući im nešto razgovarati, predstavio sam ih sa sljedećim scenarijem:

Pretvarajmo se da je petak navečer i da će moja obitelj i ja idući u Applebee's za večeru, a želim se na Facebook stranici dok sam na večeri da kažem,

"U Applebeeu s obitelji koja se jako dobro zabavlja."

Preduvjet za odobrenje društvene medijske komunikacije značilo bi da ću morati pričekati do ponedjeljka ujutro, sljedeći radni dan, upisati točno ažuriranje Facebooka, poslati faks na moj odjel za usklađenost, a zatim pričekati tri do pet radnih dana da ih odobriti ga, a potom dok god budu odobrili - mogao bih objaviti na mojem Facebook ažuriranju oko tjedan dana poslije činjenice Otišao sam u Applebee s obitelji?

Njezina jednostavna, jedna riječ odgovor, bila je "Da".

Osjećala sam se porazom.

Malo emocionalno

Ne mogu se sjetiti svih emocija koje su prolazile kroz moj mozak u tom trenutku, ali uvjeravam vas da nijedna od njih nije dobra. Ne bih to mogao vjerovati.

Htio sam se raspravljati. Htio sam vikati i vrištati, ali znao sam da me to neće odvesti nigdje. Znao sam da je ovo korporativna odluka i iako su osjećali da rade pravu stvar za svoje savjetnike, s moje točke gledišta bili su apsolutno u krivu.

*Pretpostavljam da bih trebao reći u svojoj obrani, sada su objavili program arhiviranja koji dopušta arhiviranje svih ažuriranja društvenih medija, čime njihovim savjetnicima omogućuje da ne cvrkutaju niti ažuriraju Facebook bez prethodnog odobrenja.

Trebao bih spomenuti iu vrijeme tog razgovora, već sam to radio. Već sam angažirao službu za arhiviranje, plaćajući im 50 dolara mjesečno kako bi arhivirali sve moje sadržaje društvenih medija, iako me nikad nisu savjetovali, ali mislio sam da bi to bilo mudra odluka od moje strane da to učinim.

Vrijeme je

Kad sam stigao s telefona s mojim suradnikom, znao sam da je vrijeme. Znao sam da ne postoji način na koji mogu raditi u ovom svojstvu i još uvijek funkcionirati i još uvijek biti sretna. Ja 1000% vjerujem da društvene medije i sve što je online ne predstavljaju samo način budućnosti, ali to je sadašnjost - i ako želim nastaviti rasti strateški, onda moram imati slobodno vladavine tradicionalnog poduzetnika. Došlo je vrijeme da pustimo i započnemo vlastiti RIA (Registrirani investicijski savjetnik).

Ne želim vam dati pojedinosti o istraživanju koje sam započeo shvatiti što su moje mogućnosti, ali u konačnici trebalo je napraviti svoju vlastitu registriranu investicijsku savjetodavnu tvrtku (što sam učinila: Savez upravljanja imovinom, LLC). Trebala sam ispustiti seriju 7, eliminirajući sposobnost da zaradim još jednu nagradu.

Moje će poslovanje biti 100% na temelju naknada, i to je to.

Kao što sam već spomenuo, gotovo 90% mog posla već je bilo na osnovu naknada, ali imam postotak dohotka koji je došao preko povjerenstava koje bi se moglo zaraditi samo ako imam Serija 7. U financijskoj industriji to nazivamo "trag".

Pustite $ 36k zbogom

Na temelju staza koje sam primio, Bio sam spreman odreći približno 36.000 dolara godišnje bruto prihode tako što sam prebacio, Prije nego što počnete razmišljati, ja sam multimilijunaš, a 36.000 dolara mi ne znači puno, uvjeravam vas da to radi.

Ja sam izgradio svoje poslovanje više od deset godina i odreći se taj iznos prihoda samo zbog mene uzimajući na Facebook i Twitter bio je teška pilula da proguta. Kao što možete zamisliti, to je bila još teža pilula da moja supruga proguta!

To nije odluka koju sam napravio preko noći, ali to je onaj koji je težak na moje srce teško. Uvijek sam vjerovao da imate potencijal ili mogućnosti radi ono što voliš, učiniti ono što ste strastveni, biti u mogućnosti da se probudite ujutro i idi učiniti što je vaš san, onda morate ići za njom.

Znao sam da ću izgubiti na znatnoj količini dohotka, ali također sam znao da bih, sa slobošću da sam oblikovao vlastitu RIA, ne samo da bih plasirao svoje poslovanje financijskog planiranja, već da bih dobio dodatne prihode s mog bloga, to Naposljetku bih se nadoknadio.

Jesam li 100% siguran? Apsolutno ne.

Jesam li 100% vjerovao u sebe? Apsolutno.

Zato sam izvukao okidač.

Konačno sam donio odluku u siječnju 2011., samo da to ide. Znao sam u mom srcu da je to ono što trebam učiniti. Da bi se taj prijelaz učinio, htio sam biti siguran da nisam samo odustao od klijenata s kojima sam godinama radio i odnosa koje sam uspostavio samo zbog mog sanja. Htjela sam se pobrinuti da će se moj klijenti brinuti kad sam napravio ovaj skok.

Klijenti koje sam prolazio kroz stazu dijelom mog posla preselili su se u jedan od mojih bivših partnera, koji sa sobom rade u istoj zgradi.

Osjećala sam se dobrom ovom odlukom i znala sam da će ta osoba voditi brigu o tim klijentima kako bih se usredotočila na izgradnju mog poslovanja onako kako sam htjela.

Na kraju dana to je bilo sve o slobodi. I sada imam potpunu kontrolu nad mojom sudbinom i ne bih imala nikakav drugi način

Kako ste ikada napravili podebljani korak da slijedite svoj san? Koliko je to velika prilika? Što vas konačno potaknulo da napravite potez?