3 načina da zaštitite dobit od portfelja

Ulaganje započinje i završava profitom, ali bi trebalo početi sa zaštitom investicijskog kapitala. Matematika diktira da gubici imaju veći utjecaj na ukupne prinose od dobitaka. Gubitak od 50% pokriven je samo 100% dobitkom; i 33% gubitak portfelja može se vratiti samo s 50% pozitivnim povratom.

Zaštita vaših portfeljnih pozicija je nešto što treba učiniti vrlo pažljivo. Tržište omogućava nekoliko brzih načina da se zaštiti od negativnih poteškoća u vašem portfelju ako želite zaključati neke zarade, što je nešto što biste trebali razmotriti s obzirom na početne godine upadanja i nedavne ljuljačke dolje.

Evo tri načina da zaštitite svoj portfelj:

1. Isključivanje rizika - Jedan od najvećih novih proizvoda u financijama je niske volatilnosti ETF-ova. Ta sredstva daju ulagačima izlaganje dionicama koje su najmanje nestabilne u svom kutu tržišta. U takve fondove uključene su vrste tvrtki koje sam raspravljao u članku o dionicama koje bi Warren Buffett mogao kupiti; dionice s velikim jarbolima, jake financijske pozicije i linije proizvoda koji prodaju jednako dobro u recesiji kao i oni u razdobljima snažnog gospodarskog rasta. ETF niskog volatilnosti jednostavan je način da se izloži izloženosti zalihama bez luda i padova. Na nekoliko točaka u svojoj povijesti, sredstva niske volatilnosti čak su nadmašila tržište, suprotno onome što akademske financije ostavljaju da vjerujete.

Kako to učiniti: swap fondovima ili pojedinačnim dionicama za nisku volatilnost ETF poput PowerShares S & P 500 niskog volatilnosti portfelja (SPLV). Ovaj fond zauzima 100 najnepovoljnijih dionica iz S & P 500 i jako se širi. U tržištima medvjeda, to su dionice manje vjerojatno da će se premlaćivati. Osim toga, uživat ćete u isplati dividende 40% više od indeksa S & P 500.

2. Kladiti se protiv tržišta - Želite li otići kratko bez skoka? Uvijek postoji kratki ETF koji čeka vaše investicijske dolare. Kratka ETF prati suprotnu dnevnu promjenu u indeksu poput S & P 500. Nažalost, rastuća sredstva ne ostvaruju najveće investicije zbog dugog doleta zbog njihove svakodnevne kombinacije. Međutim, ako se održavaju samo kratko vrijeme, mogu brzo spojiti ulagače novac u prodaji.

Kako to učiniti: potražite ETF poput ProShares Short S & P500 ETF (SH), koji će svaki dan vratiti suprotnost tržišnom učinku. Ulagači bi također trebali uzeti u obzir polaganje ETF-a za kratkoročne pozicije zaštite - UltraShort S & P 500 ETF (SDS) je primjer - no budite oprezni da zadržite samo mali dio portfelja u takvom poletnom trgovačkom vozilu.

3. Zaštita obveznicama - Kratkoročne obveznice čine sjajan način da zaštitite svoj investicijski kapital kada se tržište okrene protiv rizika. Općenito, kratkoročni korporativni i državni dug je sigurno mjesto za pohranjivanje investicijskog kapitala bez značajnog stopa rizika. Također, dok se zalihe mogu pustiti poput stijene u korekciju, let za sigurnost može povećati cijene obveznica i smanjiti prinose, povećavajući potencijal za kapitalne dobitke, čak i ako se zalihe smrdiju. Ovo je inačica strategije ulaganja u Barbell koja također dobro funkcionira za događaje crnog labuda.

Kako to učiniti: Neki od najboljih kratkoročnih obvezničkih fondova su iBoxx $ Investment Grade korporativni obveznički fond (LQD), koji je visoko-tekući ETF ispunjen do vrha uz visoku kvalitetu duga pitanja. Još jedan odličan izbor je iShares Barclays 1-3 Godina Obveznica ETF (SHY), što je jednako dobro kao i na računu novčanog tržišta. Fond korporativnih obveznica bit će više nestabilniji od trezora jer investitori mijenjaju svoje mišljenje o imovini rizika zbog većeg rizika gubitka, dužeg trajanja i većeg prinosa.

Završne riječi o zaštiti portfelja

Ništa nije savršeno. Vaši položaji živice neće biti ni. Međutim, nema ničeg lošeg u uzimanju novca sa stola ili za zaštitu vašeg portfelja od lošeg doživljaja nakon velikih dobitaka. Oni koji imaju veću toleranciju na rizik žele obrnuti ETF kao živicu, inače, zamjene više nestabilnih dionica za fondove s niskim volatilnostima ili obvezničkim sredstvima čine sjajan način da se rizik odstupi od stola kada vrednovanja prelaze vašu zonu udobnosti.

Da li zaštitite svoje dobitke portfelja? Razmišljate li o tome na ovom tržištu?