Ulaganja

6 Crvene zastave Vaš financijski savjetnik ne reagira etički

6 Crvene zastave Vaš financijski savjetnik ne reagira etički

Odabir financijskog savjetnika nije stvar samo odabira imena iz telefonskog imenika ili slušanja vašeg rođaka Eddie kad kaže: "Znam nekoga". Prava osoba će vam pomoći da donosite odluke o izgradnji vlastitog bogatstva i sigurna financijska budućnost. Pogrešna osoba će vas usmjeriti na pogrešan put - i obratiti više pozornosti na svoju dno crta od tvoje.

Po nekim računima, etika je granica između dobrih financijskih savjetnika i loših. Nitko nije savršen, a financijski stručnjaci jednako su vjerojatno da će pogriješiti kao što je itko, a svakako ne svi održavaju istu razinu profesionalizma. Općenito, ipak, to je etika savjetnika koja se najistaknutije ističe pri procjeni njihove prikladnosti. Očigledno, želite zaposliti savjetnika sa znanjem i iskustvom, ali također želite biti sigurni da će on ili ona djelovati etički. Vaš savjetnik trebao je naučiti o pravilnom etičkom ponašanju dok je stekao napredni stupanj na sveučilištu.

Na površini, neetički financijski savjetnik može izgledati i djelovati kao bilo koji drugi. Međutim, postoje i neke crvene zastave koje treba paziti, i prije i poslije unajmljivanja savjetnika. Ako zanemarite ove uobičajene znakove, mogli biste se suočiti s velikim financijskim gubitcima - ili još gore.

Crvena zastava # 1: Izrada garancija

Pravilo broj jedan svake investicije je da nema nikakvih jamstava. Svaka investicija dolazi s nekom vrstom rizika, a obično što je veći rizik, to je veća potencijalna nagrada. Odlučeno, određena ulaganja dolaze s vrlo niskom razinom rizika, ali to ih i dalje ne čini "sigurnim". Ako savjetnik poduzme bilo kakvu garanciju, ili čak obećava da on ili ona može vremena tržištu osigurati iznad prosječnog povratka, hoda. Najbolji (vjerojatno) scenarij slučaja jest da izbjegnete "sigurnu stvar" nepovučenu ili s malim povratkom; najgori slučaj, a vjerojatnije, ishod je veliki gubitak - i mogućnost da vaš savjetnik radi nešto ilegalno.

Crvena zastava # 2: zanemarivanje vaših želja

Financijski savjetnik je upravo to: savjetnik. Na kraju dana još uvijek imate kontrolu nad svojim novcem i imate pravo donositi sve odluke o tome kako se koristi. Ako želite izmijeniti ulaganje na bilo koji način, vaš savjetnik ima obvezu dati prijedloge o boljim opcijama ili pružiti uvide koje možda niste uzeli u razmatranje - a zatim izvršiti svoje želje, bez obzira jesu li u skladu s njegovim ili savjetom , Ako vaš savjetnik kupuje ili prodaje investicije bez vašeg dopuštenja, imate razloga za raskid ugovora, a da ne spominjete moguću pravnu radnju.

Crvena zastava # 3: Zahtijeva osobni pristup vašem novcu

Nikada ne biste trebali izravno provjeravati svoje savjetnike ili prenijeti novac na svoje račune za ulaganja. Etički savjetnici nikada neće tražiti izravan pristup klijentovom novcu, već umjesto toga sredstva se izravno usmjeravaju na investicijsko posredovanje.

Crvena zastava # 4: Pushing Products

Osnovna svrha financijskih savjetnika je pružiti savjete i smjernice, a ne prodavati proizvode. Ako vas savjetnik pokuša gurati prema nekim proizvodima nad drugima, on ili ona najvjerojatnije ima udio u tim proizvodima i nije etičan. Potražite savjetnika koji će vam predstaviti sve mogućnosti i pomoći vam da istražite zasluge i nedostatke svake od njih.

Crvena zastava # 5: Upotreba žargona

Zapošljavate financijskog savjetnika koji će vam pomoći da razumijete pojmove koje inače ne biste razumjeli i pojednostaviti potencijalno složene odluke. Ali ako ne možete razumjeti svog savjetnika, kolika pomoć on ili ona stvarno može pružiti? Vaš savjetnik treba koristiti jasan jezik

i pojmove koje razumijete i voljno odgovoriti na pitanja i pružiti objašnjenja kada je to potrebno. Ako on ili ona koristi žargon ili je inače nejasan, unatoč vašim zahtjevima za pojašnjenjem, on ili ona možda pokušava namjerno zbuniti ili dovesti u zabludu, a vrijeme je da pronađete drugog savjetnika.

Crvena zastava # 6: treperi vlastitu bogatstvo

Uspješni financijski savjetnici imaju potencijal da zaradite znatne plaće. Međutim, kada vaš savjetnik izgleda više namjeravan da vas impresionira onim što ima i čini veliku prednost da bude uspješan, on ili ona možda više namjeravaju promicati sebe nego savjetovati vas. Potražite savjetnika koji je ponizan, ali učinkovit, a vi ćete se osjećati sigurnijim u njegovom savjetu.

Većina financijskih savjetnika je etična i imaju svoje najbolje interese svojih klijenata u srcu. Međutim, malo savjetnika koji nemaju potencijal da troše svoje klijente puno novca, stoga pazite paziti na znakove neetičnog ponašanja i izvršite promjene prije nego što bude prekasno.

Pošalji Komentar