Kontrolni popis planiranja vašeg zemljišta 💲💲💲

Što trebate znati o planiranju nekretnine

Kao i većina stavki na planu financijskog planiranja za 2009. godinu, vaš plan nekretnina stoji na prebacivanju terena. Ove godine, izuzeće od poreza na nekretnine skočilo je s 2 milijuna dolara u 2008. na 3.5 milijuna dolara po osobi. Prema postojećem zakonu, porez na imovinu treba potpuno ukinuti u 2010. godini, samo da bi se 2011. vratio mnogo niži izuzeće, iako mnogi vjeruju da će se zakon promijeniti prije nego što ukidanje stupi na snagu. Takva neizvjesnost dolazi u vrijeme kada se vrijednost dionica i nekretnina znatno smanjila. Ako je ikada bilo vremena za pregled vašeg plana nekretnine, 2009 je to.

Planiranje zemljišta u vezi s poreznim problemima 2009

Iako ograničenja na te porezne odredbe podliježu promjenama, budite sigurni da razumijete kako rade i kako najbolje možete primijeniti svaki u svojoj situaciji.

Oslobođenje od plaćanja poreza na imovinu, što iznosi 3,5 milijuna dolara u 2009. godini (7 milijuna dolara za parove), omogućuje vam skrivanje dijela ili cijele vaše imovine od poreza.
Doživotno oslobođenje od poreza na dar je za pojedince koji su zainteresirani za stvaranje značajnih darova (do milijun dolara) tijekom svog života bez plaćanja poreza na dar. Životno oslobođenje je vezano uz izuzeće od plaćanja poreza na imovinu, tako da svaki iznos koji je darovan kao dio doživotnog oslobođenja od poreza na dar smanjuje iznos koji porezu na promet nekretnina može proći korisnicima nakon smrti.
Oslobođenje od plaćanja poreza omogućuje vam da svake godine dodijelite određeni iznos (13.000 $ u 2009, 26.000 $ za parove) onoliko ljudi koliko želite, a da ne pokrene porez na dar. Ovo je neograničena strategija darivanja koja nije povezana ni s jednim od ostalih izuzeća, pa svakako svakako isprobajte ovaj "freebie" svake godine.

Kontrolni popis planiranja nekretnine

Budući da ste naporno radili na stvaranju sigurnog i udobnog načina života za svoju obitelj i svoje najdraže, trebat ćete izraditi i održavati plan nekretnina koji vam omogućuje da smanjite porez na imovinu i sačuvate veći dio vaše imovine onima kojima vam je stalo.

Upotrijebite ovaj kontrolni popis kako biste procijenili gdje se nalazi vaš plan nekretnina ili kao početnu točku za razgovore s profesionalnim planerom nekretnina.

Dio 1 - Komuniciranje vaših želja

DA	NE
Imate li volju?
Jeste li imenovali izvršitelja i stečajnog upravnika?
Jeste li smatrali živo povjerenje kako biste izbjegli probate?
DA	NE
Jeste li smatrali živuću volju ili zdravstvenu pomoć u slučaju katastrofalne bolesti ili invaliditeta?

Dio 2 - Zaštita vaše obitelji

DA	NE
Hoće li vaše ime nazvati skrbnikom za maloljetnu djecu?
Imate li pravi iznos i vrstu životnog osiguranja?
Jeste li razmatrali razne opcije povjerenja (npr., Životno, opozivno, neopozivo, životno osiguranje)?

Dio 3 - Smanjenje poreza

DA	NE
Ako ste u braku, iskorištavate li u potpunosti prednost neograničenog poreznog bračnog odbitka?
Jeste li vi (i vaš supružnik) davali darove članovima obitelji koji su u 2009. godini iskoristili godišnju izuzeću od poreza na dar, što je 13.000 dolara (26,00 dolara za parove)?
Jeste li smatrali da je Roth IRA, koji u nekim slučajevima dopušta da imovinu prenesete na nasljednike bez poreza?

Oslobođenje od poreza na imovinu za 2009. godinu iznosi 3,5 milijuna dolara (7 milijuna dolara za bračne parove). Prema postojećem zakonu, porez na nekretninu treba ukinuti u 2010. godini, a iznos isključenja planira se vratiti na milijun dolara u 2011. godini.

Ovaj je članak pripremio Standard & Poor's i nije namijenjen pružanju posebnih investicijskih savjeta ili preporuka za svakog pojedinca.