5 najboljih ulaganja za znanje za inflacijska razdoblja

Inflacija može biti zastrašujuća za ulagače, jer mnogi od njih vide inflaciju kao da su pogoršali povrat ulaganja. To je istina do određene mjere, ali ovisno o investiciji, ona može ići s inflacijom, kompenzirajući velik dio negativnih učinaka inflacije.

Je li inflacija zabrinutost u trenutnom gospodarskom okruženju?

"Jaka spremnost tvrtki da se zadrže na radnom mjestu snažan je znak teškoće zamjene radnika", izjavio je John Ryding, glavni ekonomist RDQ Economics u New Yorku Reuters, "U ovom trenutku očekujemo još jedan snažan dobitak na poslu (u ožujku) i pad stope nezaposlenosti na 4,0 posto".

Međutim, inflacija zapravo nije bila problem za nekoliko desetljeća ... to obično znači da ćemo prije ili poslije ponovno vidjeti inflatorni pritisak. A s Federalnom rezervom i dalje je u blizini svih kamatnih stopa za kamatne stope, moglo bi biti teško za borbu protiv toga u sadašnjem trenutku.

U ovom ćete članku naučiti o pet različitih klasa ulaganja i načinima njihove izvedbe tijekom inflacijskih razdoblja.

Brza navigacija Povijesni inflacijska razdoblja u uspješnosti Ujedinjenog Kraljevstva tijekom inflacijskih razdoblja Skupine s malim dionicamaKategorijiTIPSMjesečno sredstvo plaćanja nekretninamaNaturalni resursi

Povijesni inflacijska razdoblja u SAD-u

Inflacija se mjeri Indeksom potrošačkih cijena (CPI), koji se mjesečno objavljuje od strane američkog Ministarstva za rad Bureau of Labor Statistics.

Da bismo shvatili kako se određene klase ulaganja obavljaju tijekom inflacijskih razdoblja, ta razdoblja treba definirati zajedno s onim što se smatra iznadprosječnom inflacijom. '70 -ih i '80 -ih godina imale su najvišu najnoviju inflaciju, prema InflationData.com. Prosječna stopa inflacije od 1913. do 2013. iznosila je 3,22%. Sve iznad 3,22% može se smatrati visokom inflacijom.

Sljedeće su posljednje godine koje su imale iznadprosječnu inflaciju:

• 2008: 3.8%
• 2005: 3.4%
• 2000: 3.4%
• 1991: 4.2%
• 1990: 5.4%

Početkom osamdesetih godina inflacija se kretala od 1,9% do 13,5%. 1986. godine bio je outlier na 1,9%. U 1970-tim se kretao od 3,2% do 11,3%.

Performanse ulaganja tijekom inflacijskih razdoblja

S nekoliko nedavnih datumskih raspona visoke inflacije, moguće je vidjeti kako se izvršavaju različite klase ulaganja.

Dionice male dionice

Izvor: Jashuah - vlastiti rad prenositelja, podaci s Yahoo.com, CC BY-SA 3.0, https://commons.wikimedia.org/w/index.php?curid=19555647

Inflacijska godina označena je sivom bojom. Čini se da nema nikakve konačne povezanosti između inflacije i malih dionica. Mala kapa porasla su od '83. Do sredine '85. Kada je inflacija iznosila 3,2%, 4,3%, odnosno 3,6%. To je gotovo tri godine u nizu rastućih malih kapa dok je inflacija bobbirala gore-dolje.

roba

Izvor: http://www.economagic.com

Iz gore navedenog grafikona roba je prilično dobro provedena tijekom inflacijskih razdoblja. Mnogo puta su sve u usponu. Grafikon predstavlja CRB robni indeks. To je daleko drugačije od ulaganja u sirovu robu poput srebra ili zlata.

"Sirovine su za trgovce, a ne za investitore", izjavio je Jay Hatfield, suosnivač i predsjednik Infrastructure Capital Advisors Američke vijesti.

Međutim, ako smatrate da postoji inflatorni pritisak, moglo bi biti korisno premjestiti se u robu.

SAVJETI

SAVJETI su prilično nedavna sigurnost, osnovana 1997. Gornji grafikon pokazuje TIPS (plava linija) nacrtana prema CPI (crvena linija), koja nije sezonski prilagođena. Iz grafikona teško je utvrditi je li TIPS dobra investicija protiv inflacije. U nekim su slučajevima bili i drugi nisu bili. Nažalost, nema ništa posebno o TIPS-u, što ih čini odličnom za zaštitu od inflacije.

"Desetljeće 1990-ih bilo je drugačije vrijeme, a jedan tijekom kojeg su stvarni prinosi bili mnogo veći, obično između 3,5 i 4%. U one dane, TIPS tržište nije bilo tako veliko ili se aktivno trguje, a stvarni prinosi nisu se kretali sve toliko. Danas, međutim, realni prinosi spuštaju se u rasponu od 1,5%, dijelom zbog toga što su toliko ljudi kupili TIPS za zaštitu njihove inflacije, čime su njihove cijene povećane i njihovi stvarni prinosi dolje. Zapravo, 2009. bio je najveći, ali za priljeve za fondove usmjerene na TIPS, s više od 18 milijardi dolara. "Eric Jacobson, glavni istraživač analitičara za Jutarnja zvijezda, objasnio je u a Jutarnja zvijezda članak.

Blago stečene nekretnine

Kako su vlasnici kuća bili izloženi tijekom razdoblja inflacije? Kako se inflacija povećava, domaće cijene općenito rade. Većina vlasnika kuća će odložiti 20 do 30% plaćanja na dom. Njihova hipoteka je zajam s fiksnim stopama, što znači da je dom poluga. Kako se inflacija povećava, vrijednost kuće raste, ali ne i zajam jer je fiksna. To znači da vlasnik kuće gradi veću pravednost i povećava vrijednost njihove kuće do kredita.

Naravno, posjedovanje kuće nije jedini način da posjedujete nekretnine. REIT su derivati ​​nekretnina koji se mogu trgovati kao dionice.

"Nekretnina je prirodna zaštita od inflacije koja također nastoji platiti pristojne tekuće prihode." Košarica REIT-a općenito je dobar dodatak svakom portfelju, a sada više nego ikad ", izjavio je Charles Sizemore, osnivač tvrtke Sizemore Capital Management za Američke vijesti.

Zato volimo alate kao što su Roofstock, Realtyshares i Fundrise.

Prirodni resursi

Izloženost tvrtkama u sektoru prirodnih dobara može pružiti zaštitu od inflacije.Te tvrtke uključuju metale i rudarstvo, agrobiznis i energiju. ETF-i koji imaju izloženost sektora prirodnih resursa mogu također osigurati zaštitu od inflacije.

Od 2002. do 2016. godine, kada je CPI (inflacija) porastao, indeks S & P Global Natural Resources nadmašio je MSCI World Index u povratu.

Konačne misli

Tvrdi dio ulaganja za inflaciju je da se nekoliko od tih klasa imovine vrlo slabo izvodi izvan tih specifičnih okolnosti. Budući da se ne zalažemo za određivanje vremena na tržištu, moglo bi biti teško iskoristiti stvari poput roba ili prirodnih resursa.

Međutim, ulaganje u dionice malih dionica ili nekretnina je nešto što dobro funkcionira u mnogim različitim okruženjima i moglo bi pružiti solidne dugoročne investicije.