Da li vaš 401k treba majmun na leđima?

Majmun vidi, majmun.

Mnogi investitori postaju sve više zainteresirani za primjenu "do-it-yourself" pristupa upravljanju njihovim portfeljima.

Ali budimo jasni: Upravljanje vlastitim ulaganjima nije lako.

Dobra praksa upravljanja investicijama složena je i dugotrajan, zahtijeva disciplinu, strpljenje i dosljednost primjene.

Neki investitori mogu to podnijeti. Recimo samo da sam upoznao moj fer sudionik koji ne može. Uopće.

Previše investitora ne slijedi neke jednostavne, vremenski testirane načela koji poboljšavaju vjerojatnost postizanja uspjeha i istovremeno smanjuju tjeskobu prirodno povezanu s neizvjesnim pothvatom.

Portfelj Majmun je napravio rješenje kako bi pomogla samoupravnim pojedincima da to postignu upravo to.

Portfoliomonkey.com je besplatan web site koji vam može pomoći upravljati vašim portfeljem.
Vi ste uhvatili rekao sam "BESPLATNO", zar ne? Samo provjeravam ... ... 🙂

"Portfolio Monkey je društveni pothvat čija je misija educirati i pružati samo-usmjerene ulagače najsloženiji i sofisticirani alati za upravljanje investicijskim portfeljem koji su dostupni."

Ova stranica je također savršen način za pregled vašeg portfelja ili 401k i mogućnosti unutar njega. Možete pokrenuti testove kako biste vidjeli možete li razviti portfelj s boljim povratima i manju volatilnost. Portfelj Majmun je osmislio web mjesto kako bi vam pomogao u analizi i bolje raspoređivanju vašeg portfelja. Razvili su alat koji će vam pomoći da optimizirate svoje izdatke unutar svog portfelja.

“Pa kako mogu koristiti ovaj strašan site?" Ti kažeš. Pa, ovdje sam kako bih vam pokazao kako!

Zašto Portfelj majmun?

Prvo, vjerojatno se pitate: "Zašto pišem o tome Portfelj Majmun?" Dobro pitanje.

Tražio sam jednostavan alat temeljen na webu koji je prosječni ulagač mogao lako koristiti kako bi pregledao portfelj na svojim 401k (i drugim ulaganjima). Postoje plaćene usluge poput Morningstar, što je sjajno, usput. No, Morningstar bolje odgovara za iskusnije investitore. Za newbie investitore, to može biti vrlo neodoljiv.

Slijepom srecom naišao sam na portfelj majmun i bio je oduševljen koliko je jednostavna njihova web stranica bila korištena. A najbolji dio? Slobodno je!

U redu, pogledajmo Portfolio Monkey i pogledajte kako to radi.

Korak 1: Prijavite se

Prvi korak je prijava na web mjesto na www.portfoliomonkey.com.

Nakon što se prijavite, to će vas odvesti na vašu HOME stranicu. Ovo je mjesto gdje možete vidjeti bilo koji portfelj koji ste stvorili, kao i neke uzorke portfolija iz portfelja majmuna. Svaki portfelj će imati očekivani postotak povrata i volatilnosti, zajedno s ocjenom učinkovitosti i ocjenom portfelja majmuna. Ove ocjene pomoći će vam u određivanju učinkovitosti portfelja.

Korak 2: Stvaranje portfelja

Da biste dodali ili izradili portfelj, kliknite gumb Analiza u gornjem desnom dijelu trake s alatima. Odatle kliknite gumb Nova grafikon u donjem lijevom kutu.

Da biste dodali novu dionicu ili uzajamni fond u svoj portfelj, upišite oznaku ili simbol. Jedino što mi se nije svidjelo u ovom procesu bilo je da morate unijeti svoje ukupne dionice, umjesto dolara ili postotka.

To ga čini teškim kada pokušavate pronaći najbolju dodjelu za svoj portfelj ili 401K prije nego što počnete ulagati. Ako trebate pronaći koliko pojedinih dionica troše, idite na Yahoo Finance ili drugu financijsku stranicu da biste dobili potrebne informacije.

Nakon što unesete željene dionice ili investicijske fondove, to će vas odvesti na drugi korak u procesu koji je vaš investicijski horizont. Za nekoga tko će se povući u skoroj budućnosti, 5 godina ili prije, najbolje je odabrati kratkoročni vremenski horizont. Za sve ostale najbolje je odabrati dugoročno.

Korak 3: Spoji ili Novi

Treći korak je odlučivanje želite li spojiti taj portfelj s drugom koju ste stvorili ili jednostavno napraviti novi. Za ovu ćemo situaciju napraviti novi portfelj.

Korak 4: Unos podataka

Četvrti korak unosi vaše podatke o transakciji. Ako imate svoje datume i troškove kupnje, možete je unijeti ovdje da biste vidjeli koliko je vaš postotak dobitaka ili gubitka. Ako nemate ove podatke ili pokušavate utvrditi je li ovaj portfelj ispravan za vas, odaberite možda kasniji gumb.

Pojedinosti portfelja

Sada kada ste poduzeli sve korake, došlo je vrijeme da vidite je li ovaj portfelj prikladan za vas. Portfelj će vam dati očekivani povrat i volatilnost, kao i omjer učinkovitosti. Na dnu se razgrađuje portfelj u očekivanom povratu i volatilnosti za svako gospodarstvo. To vam može pokazati da određeni dionički ili uzajamni fond možda nije prikladan za vaš portfelj, kao što je uzajamni fond s previše rizika za povrat koji se očekuje da će zaraditi.

Gore u gornjem desnom dijelu pruža vam statističku vjerojatnost koliko će se vaš portfelj vratiti u određenoj godini. Kao što možete vidjeti sa ovim portfeljem, očekivani povrat je 850 USD. Imam i 80% šanse da moj povratak bude između $ 1,300 do $ 3,001.

Ako želite uloviti dublje u svoj portfelj, možete također provjeriti odjeljak za optimizaciju, koji pokazuje koliko ćete svake dionice ili uzajamnog fonda trebati držati u bilo kojem trenutku. Ovaj alat za optimizaciju slijedi svaki fond ili uzajamni fond i pokušat će optimizirati vaš portfelj umjesto strategije kupnje i držanja.

Za samoupravnog investitora, alati za dopuštanje upravljanja portfeljem ostaju sve bolji i bolji. Portfelj majmun je sjajan način da vam pomogne upravljati i analizirati vaš portfelj.