Brzi početak portfolija 5 minuta ljeta

S obzirom na to da je sredinom ljeta, želio sam staviti zajedno brzo djelotvoran za vas da se danas. Zovem to 5 minuta ljetnog portfelja. Cilj ove brze vježbe je da pokrenete svoj portfelj i provjerite jeste li na dobrom putu.

Za današnji jumpstart želio sam se boriti s raspodjelom imovine. Zašto je to tako važno upravo sada? Pa, tržište dionica je na rekordnom vrhuncu. Kada se to dogodi, raspodjela portfelja velikog broja ljudi u pravilu se stvarno zanemaruje. Vjerojatno ste imali neke izuzetne performanse dionice koje su skočile, ali druge nisu. Morate uravnotežiti.

Alokacija imovine odnosi se na ravnotežu, a cilj bi trebao biti održavanje ravnoteže što je više moguće. S dionicama tako visoke sada, ima smisla prodati neke pobjednike i uložiti u nešto više zaštite.

Što je raspodjela sredstava i zašto je to važno

Duboko smo obuhvatili raspodjelu imovine pa ne želim previše ući. Umjesto toga, pogledajte ovaj članak o Osnove dodjele sredstava. Ako znate koja je raspodjela imovine, ali ne znate koja bi trebala biti vaša pravilna raspodjela, pogledajte ovo: Izgradnja savršenog portfolija.

Dijeljenje imovine je bitno više nego ikada jer želite zaključati dobitke koje ste napravili na tržištu dionica i zaštitili se u slučaju da se tržište povuče ili pada. Recimo da želite zadržati cilj od 50% dionica i 50% obveznica. Pa, dionice su sve veće i obveznice nisu. Kladim se ako ste provjerili svoj portfelj, više ćete naći 65% dionica i 35% obveznica.

Da biste održali odgovarajuću raspodjelu imovine, želite prodati 15% svojih dionica i uložiti je u obveznice. Na taj način, ukupna bilanca portfelja više je zaštićena u slučaju pada cijena dionica. Ovo ulaže dugoročno.

Vaš Ljetni Portfolio Jumpstart akcijski plan

Dakle, vi 5 minuta akcijski plan upravo sada je jednostavan:

1. Povucite trenutnu raspodjelu sredstava (ako upotrebljavate Quicken ili osobni kapital, to traje nekoliko sekundi)

2. Potražite sva područja na kojima ste dodijeljeni i podcijenjeni

3. Prodajte sektore u kojima ste dodijeljeni i uložite ovo u područja gdje trebate imati više

4. Postavite podsjetnik na kalendar kako biste ponovno provjerili raspodjelu imovine 1. prosinca

Još jednom, to će trajati manje od pet minuta ako ste organizirani. Ako niste organizirani, provjerite osobni kapital, koji je besplatan financijski organizator na mreži koji ima puno drugih pogodnosti.

Kada ste pogledali svoj portfelj, je li vaša raspodjela sredstava na točku ili činila dionice u ovoj četvrtini?