Uvid u investicijski pregled - društveno odgovorno ulaganje s nedostatkom

Godine 2016., Gianni Kovačević je izdavao svoje električne pogone Porsche? Ulaganje u uspon nove klase potrošnje. To je alegorija ulaganja koja pokazuje kako svakodnevni ulagači mogu profitirati od makroekonomskih tema.

To je moćna priča o investiranju, ali za mene je bilo teško prevesti priču u akciju.

Danas je takva vrsta ulaganja jednostavnija. Swell Investing je investicijska tvrtka koja pomaže investitorima da kapitaliziraju meta-narativne investicije. Utvrdili su šest pozitivnih tema za ulaganje u budućnost. Te teme oblikuju svoj pristup stvaranju investicijskih portfolija. Ali vraćanja nisu jedina stvar koja tjera strategiju ulaganja u Swell. Oni se oslanjaju na najbolje u klasi društveno odgovornim investicijskim praksama za usmjeravanje dolara ulagača.

Je li Swell Invest pravi izbor za vaš investicijski portfelj? Evo što trebate znati.

Osvijetlite investicijske osnove

Swell Investing je najnoviji novo dijete na bloku kada je u pitanju "Robo-savjetnici". Oni su sitna tvrtka (samo oko 7 milijuna dolara pod upravljanjem) s velikim težnjama da daju bolju mogućnost ulaganja ljudima koji se brinu o tome gdje je njihov novac ide.

Trenutno Swell pomaže investitorima uložiti u šest investicijskih tema:

• Zelena tehnologija
• Obnovljiva energija
• Zero otpada
• Čista voda
• Zdrav život
• Poništavanje bolesti

Invazi investitora posjeduju pojedine dionice (a ne dionice ETF-a ili investicijskih fondova), a većina dionica je mala ili srednja dionica, dionice na temelju SAD-a. Budući da investitori posjeduju dionice, svake godine neće platiti račune.

Međutim, investitori tvrtke Swell plaćaju godišnju naknadu za upravljanje. Naknade na otplinarnim računima iznose 0,75%. Ulagači neće podnijeti troškove trgovanja, iako će Swell kupiti i prodavati dionice u vaše ime svakog tromjesečja. Swell pridržava fiducijarni standard koji znači da moraju djelovati u vašem najboljem interesu. Ograničenja ulaganja u zakup su 500 dolara.

Nedostatci za ublažavanje ulaganja

Ulagači koji žele ulagati u pozitivne, buduće orijentirane tvrtke mogu se osjećati privučeni prema Swellovoj društveno odgovornoj strategiji ulaganja. Ali prije otvaranja računa važno je razumjeti nedostatke za Swell Investing.

Ono što je najvažnije, investitori Swell trebali bi se uhvatiti za divlje vožnje. Trenutno, investitori Swell visoko su koncentrirani u malim tvrtkama, dionicama koje se temelje na SAD-u. Što to znači? Vrlo je vjerojatno da ćete vidjeti procjene u divljini. Ako ste tip koji pretvara gubitke papira u stvarne gubitke, Swell je loš izbor za vas.

Još jedna briga je porezna razmatranja računa. Nažalost, to je velika slabost za Swell. Njihova platforma će pratiti gubitke kapitala, ali njihovi algoritmi nisu osobito porezni - nema spomena strategije za berbu poreznih gubitaka kao što je Betterment. Investitori mogu nastati kratkoročni i dugoročni kapitalni dobici od Swellove tromjesečne strategije rebalansa. Kada kombinirate poreze s 0,75% naknade za upravljanje, Swell postaje vrlo skupo ulaganje izbor.

Bilješka: Od 8/30, počeli su ponuditi IRA-e.

Konačno, investitori Swell nemaju kontrolu nad svojim investicijama. Swell odabire dionice (koristeći njihove algoritme) i odabiru teme koje ulažu. Ulagači odlučuju ići zajedno s vožnjom ili ne. Za neke investitore to je prednost, ali mnogi investitori žele osjećati da imaju kontrolu nad svojim investicijama.

Prednosti za ublažavanje ulaganja

Jedan od Swellovih najvećih postignuća stvara uvjerljivu viziju za društveno odgovorne investitore. Oni se usredotočuju na odabir tvrtki koje grade svima pozitivnu budućnost. Kako te tvrtke donose vrijednost u svijet, investitori bi trebali vidjeti vrijednost svojih investicijskih portfelja koji počinju rasti.

Još jedna prednost za Swell je da njihovi portfoliji nisu generirani od berača zaliha. Koriste algoritme dizajnirane za hvatanje najboljih u društveno odgovornim tvrtkama. Swell koristi objektivne podatke, tako da se investitori mogu osjećati uvjereni da investicijski odabiri odražavaju pozitivne teme ulaganja.

Konačno, Swell ima jednostavnu, lako razumljivu strukturu pristojbi. Dok je 0,75% -tna naknada za upravljanje skupo, to je dobra vrijednost za društveno odgovorne investitore.

Konačne misli o ulažu

Swellova teška pristranost prema zalihama malih kapa otežava mi preporučiti to za sve vaše investicije. Međutim, ako ste zainteresirani za društveno odgovorno ulaganje, Swell je izvrstan izbor za ulaganje nakon oporezivanja.

Međutim, ako niste istinski upravljani od strane društveno odgovornog ulaganja, teško je preporučiti Swell više tradicionalnih robo-savjetnika poput Bettermenta.

Tijekom vremena, očekujem da će Swell dodati povećanu funkcionalnost, povećanu mogućnost diverzifikacije i umirovljenje na njihovu kombinaciju. Kada Swell dodaje te značajke, mislim da će savjetnik pobijediti za društveno odgovorne investitore.

Pogledajte ovdje Swell Investing.

Koje su vaše misli o ulaganju u ljutnju i društveno odgovornom ulaganju općenito?

Uvid u investicijski pregled

• Povjerenstvo i pristojbe - 80
• Služba za korisnike - 90
• Jednostavnost korištenja - 80
• Alati i resursi - 70
• Mogućnosti ulaganja - 40
• Usluge Specijalnosti - 50

68

Sažetak

Swell Investing je najnovije dijete na bloku kada je riječ o robo-savjetnicima. To je robo-savjetnik koji se usredotočuje na društveno odgovoran i utječe na trendove ulaganja, ali ima neke velike nedostatke.