Razlika između dionica, ETF-ova i investicijskih fondova

Ako tek počnete ulagati, možda se pitate gdje staviti novac. Ako želite uložiti u burzu onda imate tri glavna izbora: pojedinačne zaliha, investicijski fondovi ili burzovani fondovi (ETF).

Dakle, koje su neke od razlika između ETF-ova, dionica i investicijskih fondova? A koje biste trebali odabrati za svoj investicijski portfelj? Kako "indeksni fondovi" igraju s tim, budući da ste vjerojatno čuli da se taj pojam bacio puno? Pogledajmo ova tri zajednička investicijska vozila i istražimo razlike između dionica, ETF-ova i investicijskih fondova.

Što je zaliha?

Zajednička dionica predstavlja vlasnički udio u javnom trgovačkom društvu. Kupnja pojedinačnih dionica je najočitiji izbor ako želite neposrednu izloženost burzi. Zajednička dionica je koncentrirana investicija ... nasuprot raznolikosti.

Mnogi investitori počinju s kupnjom pojedinačnih zaliha. Lako je razumjeti i većina ih je upoznata. I oni mogu biti dobar način za izgradnju bogatstva. Ako ste aktivni investitor koji uživa u istraživanju i upravljanju portfeljem onda nema razloga zašto ne biste trebali kupiti kapital. Ali ako počnete, uzajamni fond ili ETF možda bi bili bolji izbor.

Exxon Mobile je jedan od primjera široko razmjenjivih običnih zaliha.

Kupnja dionica

Trgovina dionicama svakodnevno na burzama i njihove cijene variraju tijekom dana. Pojedinačne dionice nemaju minimalne dolare ... tako da možete kupiti jednu dionicu zaliha po želji. Ali vjerojatno ćete morati platiti komisiju brokera svaki put kad trgovite pojedinačnom dionicom, što može povećati ukupne troškove trgovanja.

Programi reinvestiranja dividendi (DRIP) su jedan od načina da se izbjegne plaćanje trgovačkih provizija za kupnju zajedničkih dionica. Uz DRIPs, kupujete dionice izravno iz same tvrtke, zaobilazeći brokersku tvrtku. To će smanjiti vaše troškove trgovanja. DRIPs su najprikladniji za dugoročne investitore koji planiraju držati svoje dionice dulje vrijeme.

Rizik

Pojedinačne su dionice riskije od ETF-ova ili investicijskih fondova. Pojedinačna dionica može ići na nulu ako tvrtka ide pod. Tvrtke mogu i ići bankrotirati, a dioničari mogu sve izgubiti. Sjećaš se Enrona? Ali vi ste također mnogo vjerojatnije da ćete zaraditi velike troškove s pojedinačnim dionicama preko ETF-a ili uzajamnog fonda.

naknade

Pojedinačne dionice nemaju naknade za upravljanje ili troškove, pa su jeftinije za vlastiti od investicijskih fondova ili ETF-ova. Međutim, većina brokerskih društava naplaćuje provizije za kupnju i prodaju dionica dionica. Pogledajte naš alat za usporedbu brokerskih usluga kako biste bili sigurni da dobivate najniže provizije.

Što je uzajamni fond?

Profesionalni investitor upravlja aktivno upravljanim uzajamnim fondom, nadgledajući košaru raznovrsnih vrijednosnica. Investicijski fondovi mogu držati dionice, obveznice ili druge investicije. Postoje dvije vrste investicijskih fondova, aktivno upravlja i indeksiraju investicijski fondovi. Investicijski fondovi su više diversificirana ulaganja u odnosu na pojedine dionice jer imaju velike količine dionica ili drugih ulaganja unutar njih.

Indeks investicijski fondovi

Index investicijski fondovi se malo razlikuju od tradicionalnih, aktivno upravljanih investicijskih fondova. Index investicijski fondovi pasivno pratiti indeks. Budući da nisu aktivno upravljani rashodi su manji.

Indeksni indeks Vanguard Mid-cap indeks je dobar primjer indeksnog investicijskog fonda. Ima košaru srednjih dionica.

Kupnja investicijskih fondova

Investicijski fondovi trgovaju drugačije nego dionice. Možete kupiti investicijske fondove putem vašeg brokera ili izravno iz fonda. Neki fondovi naplaćuju proviziju, drugi ne. Cijene uzajamnih fondova ne variraju poput dionica ili ETF-a, neto vrijednost imovine izračunava se samo jednom na kraju svakog dana. Neki investicijski fondovi imaju minimalne iznose za kupnju, tako da oni nisu uvijek dobri za male investitore.

Rizik

Investicijski fondovi su manje rizični od pojedinačnih dionica jer su raznovrsna ulaganja. No, potencijal za nagradu je manji s novcem.

naknade

Naknade su veliki nedostatak aktivno upravljanih investicijskih fondova. Ako odlučite ulagati u ove fondove, plaćate plaću menadžera ... uz naknade kao što je 12b-1 koje se vraćaju vašem brokeru. Naknade su glavni razlog zašto su indeksni investicijski fondovi ili ETF-ovi obično bolji izbor. Ako ste zabrinuti koliko biste mogli plaćati u naknadama za uzajamne fondove, provjerite ovaj besplatni alat zove FeeX koji će skenirati vaš portfelj i reći vam koliko ste izgubili na naknadu.

Što je ETF?

Sredstva razmjene obrta također su raznolika košara vrijednosnih papira. Oni su slični investicijskim fondovima indeksa; one su pasivno upravljane investicije. Jednostavno traže praćenje izvedbe mjerila.

IShares Core S & P 500 ETF je tipičan ETF indeks, u ovom slučaju veliki fond.

Kupnja ETF-ova

ETF trgovina kao što su dionice. Njihove cijene osciliraju tijekom dana. Plaćate vašem brokeru proviziju svaki put kada trgovite ETF. Kao i dionice, ETF-ovi nemaju minimalne dolare, možete kupiti samo jednu dionicu ako vam se sviđa.

Rizik

Kao i investicijski fondovi, ETF-ovi su manje rizični od zaliha. Šanse za ulaganje ETF-a na nulu su niske. Ali to ne znači da ne možete izgubiti novac. I kao i svako ulaganje u burzi, ETF-ovi nose inherentni rizik i cijene se mijenjaju.

naknade

Budući da su pasivno upravljane investicije, ETF obično imaju niže naknade od investicijskih fondova. Tvrtke poput Vanguarda nude različite ETF-ove s vrlo niskim omjerima rashoda.

Za početak ulaganja, početak rada može biti neodoljiv. Mnogo toga je naučiti. No, razumijevanje razlike između dionica, ETF-ova i investicijskih fondova za ulaganje u tržište dionica ključno je za dugoročni investicijski uspjeh. A ako ste spremni uložiti vrijeme i trud, možete brzo sakupiti znanje koje vam je potrebno.

Želite li saznati više o osnovama ulaganja? Nedavno smo pokrenuli seriju na početku ulaganja. Pogledajte i saznajte više ako to već niste učinili. Ovaj tečaj s niskim troškovima nudi veliku vrijednost i može vam pomoći da naučite uspješno krenuti u investicijski svijet.